Referent: Bernd Walleczek

Präsentation zum Thema: "Referent: Bernd Walleczek"—  Präsentation transkript:

1 Referent: Bernd Walleczek
Wir heißen Sie herzlich Willkommen und wünschen Ihnen einen erfolgreichen Tag! Referent: Bernd Walleczek

2 der Max Heinr. Sutor Bank in Deutschland
Wer ist MULTI-INV€ST? Zum Vergleich: Deka Bank ca. 1,9 Mio. VL-Depots Union Investment ca. 1,3 Mio. VL-Depots DWS ca VL-Depots DIT / ADIG jeweils ca VL-Depots MULTI-INV€ST – der VL- und Sparplanspezialist – ist Produktinitiator der Max Heinr. Sutor Bank OHG in Hamburg. Geschäftsführer: Bernd Walleczek (vormals AXA / Sun Life) Die Bank ist Marktführer im VL-Bereich mit Abschlussprovision. Ca Depotkonten Sutor Bank wurde 1921 gegründet und ist Mitglied im Bundesverband Deutscher Banken. Mitglied im deutschen Einlagensicherungsverein MULTI-INV€ST ist Vertriebskoordinator der Max Heinr. Sutor Bank in Deutschland

3 Aktuelle Situation FLV
- keine Steuerfreiheit mehr - hohe Kosten (15-23%) der Provision - keine Rückkaufswerte in den ersten 2 Jahren - lange Stornohaftungszeiten Monate - Geringe Flexibilität (Zuzahlungen, Veränderung der Monatsrate) +/- Intransparenz der Kosten + hohe Provisionen

4 INVESTMENTSPARPLÄNE - keine Abschlussprovision, nur ratierlich (Ausgabeaufschlag) - Ø Laufzeit von Investmentsparplänen nur 4,2 Jahre + geringe Kosten (Ausgabeaufschlag + Depotkosten) + hohe Flexibilität

5 Was Kunden wissen müssen
Steuerfreiheit: Fonds statt Lebensversicherung "Für die meisten Kunden ist es sinnvoll, statt dessen einen langfristigen Fondssparplan mit einer Risiko-Lebensversicherung zu kombinieren", meint Metzler. Die Erträge aus langfristigen Fondssparplänen sind nach aktueller Gesetzgebung weiterhin steuerfrei. manager magazin

6 Bei fiktiver Wertentwicklung
DIE KOSTEN ZÄHLEN. Ablaufleistungen ausgewählter Fondspolicen Anbieter Produkt Bei fiktiver Wertentwicklung 0 % % Legal & General Finanzmarkt-Rentenfonds 48.600 AXA Fondsgebundene RV 45.145 Skandia Skandia FondsRente 44.888 99.766 Aspecta InvestRENT 43.389 Volksfürsorge Best Invest Rente 41.226 98.164 WWK WWK-FondsRente maxx 41.097 96.827 GIP GIP Investment-Rent 40.543 96.695 Anmerkung: Die Fondskosten sind in den Angaben nicht berücksichtigt. Quelle: EURO Wirtschaftsmagazin 10/

7 Ernüchternde Untersuchung
Zerrinnende Rendite Ernüchternde Untersuchung Eine Untersuchung des Instituts für Finanz- und Aktuarwissenschaften in Ulm, in der neben den Versicherungs- auch die Fondskosten berücksichtigt wurden, kommt zu ernüchternden Ergebnissen. Der Studie zufolge konnte ein Fondspolicen-Inhaber bestenfalls mit 79 % an der Wertentwicklung des gewählten Aktienfonds teilhaben, wenn dieser brutto, also vor Kosten, eine Rendite von 9% erzielte. Im schlechtesten Fall partizipierte er lediglich mit 34%. Bei einer gemanagten Anlage in mehreren Fonds war der Versicherungskunde schlimmstenfalls sogar mir 27% an der Bruttowertentwicklung der Fonds beteiligt. Was Wunder, wenn das Fachblatt Versicherungsjournal zum Fazit gelangt: „Für Kunden von Fondspolicen bleibt wenig übrig.“ Auszug aus Neue Presse 12. April 2005

8 Vergleich Investmentsparplan / Fondspolice
Rendite 10% p.a. Investmentsparplan 5% Ausgabeaufschlag Fondspolice 20% Kosten davon steuerpflichtig 100 € / 10 Jahre € € 3.258 € 100 € / 15 Jahre € € 8.865 € 100 € / 20 Jahre € € 19.359,50 € 100 € / 25 Jahre € € € 100 € / 30 Jahre € € € 100 € / 35 Jahre € € € 100 € / 40 Jahre € € €

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10 Monatliches Einkommen eines Vermittlers – Annahme: monatlich 8 neue Pensionssparpläne mit einer Rate von 75€ und einer Laufzeit von 25 Jahren

11 HIGHLIGHTS Pensionssparplan
Mit kleinen Schritten zum Wohlstand im Alter! Laufzeit 10 – 45 Jahre Ab 50 € Monatsbeitrag Auswahl unter 40 Spitzenfonds Aufteilung auf mehrere Fonds möglich Kostenloser Fondswechsel Zuzahlung bis € p.a. zum NAV Jederzeit Geldentnahme möglich Auch als VL – Investmentsparplan mit 18% staatlicher Förderung möglich

12 Provisionsberechnung PSP Beispiel: PSP 100,- € monatlich 15 Jahre
Monatsbeitrag x 12 x Laufzeit = Bewertungssumme 100,- € x 12 = 1200,- € x 15 Jahre = ,- € 18.000,- € x 4 % = 720,- € = Provisionsanspruch davon 500,- € sofort ab den 8. Monat erhalten Sie monatlich 40,- € bis 220,- € erreicht sind. (5,5 Monate) 40,- € sind 40 % von 100,- €

13 HIGHLIGHTS VL Jahre Hoher Sparerfolg für Ihre Kunden durch exklusive Fondsauswahl Teilrückvergütung des Ausgabeaufschlags (60 bzw. 100%) Flexible Laufzeit (7-19 Jahre) Höchstmögliche Förderung nach dem 5. VermBG 18% Internationales Fondsauswahl (ca. 40) Hohe beitragsbezogene Provision für Sie Monatliche Provisionsabrechnung Nur 6 bis 18 Monate Stornohaftung Nur 10% Stornoreserve

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15 Wer sind die Partner ? Max Heinrich Sutor Bank OHG
Die Max Heinrich Sutor Bank ist Marktführer im VL-Bereich mit mehr als Depotkonten. Sie wurde 1921 gegründet und ist Mitglied im Bundesverband Deutscher Banken, sowie im Einlagensicherungsverband.

16 Betreuungs- Vollmacht

17 ca. 500.000 € BETREUUNGSVOLLMACHT Berechnungsbeispiel:
PSP – 100 € Monatsbeitrag Laufzeit 25 Jahre (Ablaufleistung ca € bei 10% Rendite) nach Kosten Betreuungsgebühr ca € pro Vertrag in 25 Jahren 2 Anträge pro Monat 5 Jahre lang = 120 Anträge ca € im 5. Jahr ca € im 10. Jahr ca € im 15. Jahr ca € im 20. Jahr ca € im 25. Jahr ca €

18 Entwicklung Betreuungsgebühr

19 Zertifikat der Max Heinr. Sutor Bank.

20 BANK FÜR VERMÖGENSENTWICKLUNG
MAX HEINR. SUTOR OHG BANK FÜR VERMÖGENSENTWICKLUNG VERMITTLER PORTAL

21 MAX HEINR. SUTOR OHG – ONLINE VERMITTLER PORTAL
Sicherer Zugang Persönliche Benutzerprofile Elektronisches Postfach Verwaltung von Abonnements Individuelle Berichte Umfangreiche Filter- und Sortiermöglichkeiten Leistungsfähige Suche Lokaler Druck und Speicherung FAQs Wissenswertes MAX HEINR. SUTOR OHG – ONLINE VERMITTLER PORTAL

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Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit !