Identifizierungs- und Verifizierungspflichten bei gewerblichen Kunden

Präsentation zum Thema: "Identifizierungs- und Verifizierungspflichten bei gewerblichen Kunden"—  Präsentation transkript:

1 Identifizierungs- und Verifizierungspflichten bei gewerblichen Kunden
Vortrag für die Informationsveranstaltung des RP Gießen Gießen, den 23. Juni Dr. Silvia Heckmann

2 Gewerbliche Kunden Juristische Personen Personengesellschaften
Regierungspräsidium Gießen Gewerbliche Kunden Juristische Personen Personengesellschaften Einzelkaufleute Unternehmen nach ausländischem Recht

3 Identifizierungspflicht
Regierungspräsidium Gießen Identifizierungspflicht Natürliche Person Juristische Person Personengesellschaft + wirtschaftlich Berechtigte + auftretende Person + Berechtigung

4 Identifizierungsangaben des Vertragspartners
Regierungspräsidium Gießen Identifizierungsangaben des Vertragspartners Natürliche Person: Name, Geburtsort, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Wohnanschrift, Art, Nummer und ausstellende Behörde des vorgelegten Dokuments Juristische Person oder Personengesellschaft: Firma, Name oder Bezeichnung, Rechtsform, Registernummer, Anschrift des Sitzes oder der Hauptniederlassung, Namen der Mitglieder des Vertretungsorgans oder der gesetzlichen Vertreter Wirtschaftlich Berechtigte: (zumindest) Vor- und Nachname

5 Zeitpunkt der Identifizierung
Regierungspräsidium Gießen Zeitpunkt der Identifizierung Vor Begründung der Geschäftsbeziehung Vor der pflichtauslösenden Transaktion während der Begründung der Geschäftsbeziehung, wenn andernfalls der normale Geschäftsablauf unter- brochen wäre

6 Welche natürliche Personen sind zu identifizieren?
Regierungspräsidium Gießen Welche natürliche Personen sind zu identifizieren? Vertragspartner auftretende Person sowie deren Berechtigung NEU Wirtschaftlich Berechtigter

7 Verifizierung bei natürlichen Personen
Regierungspräsidium Gießen Verifizierung bei natürlichen Personen Angaben zur natürlichen Person anhand von geeigneten Ausweisdokumenten insbesondere… Personalausweis Reisepass Neu: elektronische Verfahren +Kopierpflicht Personalausweis Max Mustermann Musterstraße 2 34525 Musterdorf

8 Verifizierung bei Personenvereinigungen
Regierungspräsidium Gießen Verifizierung bei Personenvereinigungen Juristische Person und Personengesellschaften Registerbekanntmachungen Handels-, Vereins-, Genossenschaftsregister Gründungsdokumente Neu: Transparenzregister

9 Regierungspräsidium Gießen
Registerportal (Handels-, Vereins- und Genossenschaftsregister)

10 Durchschau auf wirtschaftlich Berechtigte
Regierungspräsidium Gießen Durchschau auf wirtschaftlich Berechtigte Gesellschaftsrechtliche und faktische Kontrolle Anteile und Mehrheitsbeteiligung über 25% oder tatsächliche Einflussnahme und Beherrschung

11 Beibringungspflicht des Vertragspartners
Regierungspräsidium Gießen Beibringungspflicht des Vertragspartners Mitwirkungs- und Offenlegungspflicht des Vertragspartners NEU Fiktion: gesetzlicher Vertreter Formale Registerwirklichkeit künftig aussagekräftiger

12 Ausblick: Transparenzregister
Regierungspräsidium Gießen Ausblick: Transparenzregister Zusätzliche Inhalte neben bisherigen Registerangaben Insbesondere: Wirtschaftlich Berechtigte Abrufmöglichkeiten voraussichtlich ab Mitte 2018

13 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!
Regierungspräsidium Gießen Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!