Regionale Wohnungsmärkte: Zwischen Blase und Preisverfall

Präsentation zum Thema: "Regionale Wohnungsmärkte: Zwischen Blase und Preisverfall"—  Präsentation transkript:

1 Regionale Wohnungsmärkte: Zwischen Blase und Preisverfall
Regionale Wohnungsmärkte: Zwischen Blase und Preisverfall? Befunde aus Sicht der Finanzwirtschaft Dr. Karl-Peter Schackmann-Fallis Vortrag im Rahmen der Jahrestagung des Deutschen Verbandes Berlin, 22. November 2012

2 Sparkassen-Finanzgruppe als Marktführer bei den Wohnungsbaukredite im Neugeschäft
Marktanteile bei den Baugeldauszahlungen 2011 in % Quelle: Kreditwirtschaftliche Verbände Rd. 139 Mrd. Euro haben die Kreditinstitute und Lebensversicherungen 2011 ausgezahlt; nach den Sparkassen sind die privaten und öffentlichen Bausparkassen die zweitstärkste Gruppe der Wohnimmobilienfinanzierer. Im Neugeschäft entfallen auf die Sparkassen-Finanzgruppe zusammen mit den Verbundinstituten LBS 40 %.

3 Goldmedaille der Zeitschrift „Immobilien-Manager“
Objektwerte Wohnen 2011 (in Mio. Euro) 1. Sparkassen-Finanzgruppe/LBS 7.341 2. Engel & Völkers 3. BHW Immobilien

4 LBS-Broschüre „Markt für Wohnimmobilien“

5 Allgemeine Trends auf dem Wohnungsmarkt
Haupteinflussfaktoren Ökonomie Finanzierungsbedingungen Rendite alternativer Anlagen Wachstum: Einkommen/Beschäftigung Demographie 2011 erstmals wieder Bevölkerungszuwachs Mindestens 10 Jahre wachsende Haushaltszahlen Boom statt Leerstand im Medieninteresse

6 Steigende Preise für Bestandsimmobilien

7 Neubaubedarf nach Gebäudetypen bis 2025

8 Regionale Bezahlbarkeit von Wohneigentum

9 Sicherheitsfaktoren für die Wohnungsbaufinanzierung
Relativ hoher Eigenkapitalanteil Langfristige Festzins-Bindung Tilgungsziel: Schuldenfrei im Rentenalter Hohe Zahlungsdisziplin Große Stabilität bei Wohnimmobilienpreisen

10 Zukünftige europäische Regulierungsanforderungen
EU-Hypothekarkreditrichtlinie Verantwortungsvolle Kreditvergabe: Kein Nachholbedarf Kritisch ist wachsende Bürokratisierung Basel III Eigenkapitalanforderung für sichere Baufinanzierung bleibt Einlagensicherung und Bankenrestrukturierung Regulierung und Abgaben risikogerecht ausgestalten