Herzlich Willkommen zur Online-Schulung

Präsentation zum Thema: "Herzlich Willkommen zur Online-Schulung"—  Präsentation transkript:

0 Online-Schulung Hamburg, Dezember 2009
Die Generali Konjunkturrente Rückenwind durch das Bürgerentlastungsgesetz Online-Schulung Hamburg, Dezember 2009

1 Herzlich Willkommen zur Online-Schulung
Herzlich Willkommen zur Online-Schulung! Ihre Referenten aus dem bAV- Vertriebs- und Beratungsservice Michael Maart bAV- Koordinator/ Key Account Annett Brauckmann Referentin für bAV Andreas Nicolai Referent für bAV

2 Die Bundesregierung investiert viel Geld zur Belebung der Konjunktur Maßnahmen aus dem Konjunkturpaket Senkung des Beitragssatzes in der Krankenversicherung Umweltprämie für Altfahrzeuge (Abwrackprämie) Senkung der Einkommensteuer Umstellung der Kfz-Steuer Ausbau der Breitbandnetze Geldkanone aus dem Geldscheine mit der entsprechenden Aufschrift rausfliegen Neue Ausgestaltung der Kurzarbeit Mehr Geld für Kinder (Kinderbonus)

3 Ab 2010 sorgt das Bürgerentlastungsgesetz für zusätzlichen Rückenwind
Geldkanone aus dem Geldscheine mit der entsprechenden Aufschrift rausfliegen

4 Das Bürgerentlastungsgesetz wurde aufgrund eines Urteils des Bundesverfassungsgerichts beschlossen Inhalt Inhalt der Beschlüsse des BVerfG vom 13. Februar 2008 Beiträge zur gesetzlichen Krankenversicherung (abzüglich Krankengeld) zugunsten einer privaten Krankenversicherung in Höhe der Basisabsicherung zur gesetzlichen und privaten Pflegeversicherung sind steuerfrei zu stellen ! Die „Förderung“ ist im Grundgesetz verankert - verlässlich und dauerhaft.

5 Ab 2010 gibt es Monat für Monat damit noch mehr staatliche Geschenke für Arbeitnehmer Beispiel Januar 2010 Entlastungen aus dem Konjunkturpaket der Bundesregierung Ersparnis aus dem Bürgerentlastungs- gesetz Noch mehr Geld im Portemonnaie! = Senkung Einkommensteuer- belastung per Reduzierung Beitragssatz zur gesetzlichen Kranken- versicherung per Steuerfreiheit der Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung ab Zwei Beispiele: 1. Alleinstehende (Steuerklasse I/kinderlos), Einkommen: € 69 € mehr im Geldbeutel 2. Verheiratete (Steuerklasse III/1 Kind), Einkommen: € 43 € mehr im Geldbeutel Fazit: Die Vertriebschancen sind enorm!

6 Durch eine geschickte Förderkombination können Sie für Ihre Kunden ein kleines Vermögen organisieren Die Story Die Idee ist ganz einfach: Zuzahlung 0 € Monatliche Geschenke der Bundesregierung Mit der Generali Konjunkturrente als Direkt-versicherung können wir quasi verdoppeln Gesamtrente 425,30 € Gesamtkapital € aus Konjunkturpaket 2 und Bürgerentlastungsgesetz Wert ca. 69 € zzgl. Steuer- und Sozialversicherungs-ersparnis aus staatlicher Förderung der DV, Wert ca. 137 € Beitragssumme € Zuzahlung muss erheblich verzögert (am besten per Klick) eingeblendet werden Direktversicherung nach Tarif RE 1 09, Versicherungsbeginn in 2009, Tarifstufe N, RGZ 5 Jahre, Überschuss-System Bonus, Eintrittsalter 35, Endalter 67. Die angegebenen Leistungen aus der Konjunkturrente beinhalten Überschüsse, die nicht garantiert werden können. Einkommen € monatlich, Steuerklasse 1/0 Kinder, KiSt 9%, SV-Pflichtig.

7 Auch für Sie lohnt es sich, dem Kunden ein Vermögen zu organisieren Verdienstmöglichkeiten ab 2010
Generali Konjunkturrente Steuerliche Vorgaben Alleinstehend Stkl. 1 ohne Kinder 9% Kirchensteuer SV-pflichtig Tarif RE1 Eintrittsalter 35 Rentenbeginn 67 Brutto- einkommen Beitrags-summe 2.000 € 47 € 88 € € 2.200 € 55 € 106 € € 2.400 € 65 € 127 € € 2.600 € 74 € 148 € € 2.800 € 84 € 172 € € 3.000 € 95 € 197 € € 3.200 € 223 € € 3.400 € 118 € 243 € €

8 Generali Konjunkturrente plus
Mit der Konjunkturrente plus wird die Konjunkturrente clever mit vermögenswirksamen Leistungen kombiniert Konjunkturrente mit den VL des Arbeitgebers für Fortgeschrittene Geschenke der Bundesregierung Geschenk des Arbeitgebers Eigenes Geschenk aus Konjunkturpaket 2 u. Bürgerentlastungsgesetz Vermögenswirksame Leistungen Zuzahlung Generali Konjunkturrente plus

9 Mit der Konjunkturrente plus profitiert der Arbeitnehmer doppelt und dreifach Beispiel
Geschenke Mit der Generali Konjunkturrente können wir jeweils quasi verdoppeln … der Bundesregierung aus Konjunkturpaket 2 und Bürgerentlastungsgesetz Wert ca. 69 € zzgl. Steuer- und Sozialversicherungs-ersparnis aus staatlicher Förderung der DV, Wert insgesamt ca. 137 € Gesamtrente 760,40 € … des Arbeitgebers Gesamtkapital € Arbeitgebergeschenk sowie Steuer- und Sozialversicherungsersparnis aus staatlicher Förderung der DV, Wert ca. 68 € Wert 40 € Beitragssumme € Eigenes Geschenk Zuzahlung muss erheblich verzögert (am besten per Klick) eingeblendet werden eigene Zuzahlung sowie Steuer- und Sozialversicherungsersparnis aus staatlicher Förderung der DV, Wert ca. 40 € Wert 20 € Daten: Vgl. Folie 6

10 Mit der Konjunkturrente plus in großen Schritten zur Erreichung der Leben- Ziele Verdienstmöglichkeiten Steuerliche Vorgaben Geschenke der Bundes-regierung und 40 € VWL vom Arbeitgeber Investition in Generali Konjunkturrente PLUS ca. Alleinstehend StKl. 1 ohne Kinder 9% Kirchensteuer SV-pflichtig Tarif RE1 Eintrittsalter 35 Rentenbeginn 67 Brutto- einkommen Beitragssumme 2.000 € 87 € 163 € € 2.500 € 109 € 215 € € 3.000 € 135 € 261 € € 3.500 € 313 € € Geschenke der Bundesregierung + VWL + 20 € eigene Zuzahlung 2.000 € 107 € 201 € € 2.500 € 129 € 245 € € 3.000 € 155 € 290 € € 3.500 € 183 € 342 € € Bitte entwerfen Sie hier eine Tabelle, die wir nachträglich noch befüllen können

11 Neben der guten Idee bieten wir vereinfachte Anträge und hervorragende Verkaufsunterlagen Unterlagen Konjunkturrente und Konjunkturrente plus Beratungs- und Verkaufsunterlagen Antragsunterlagen Sales-Story (inkl. Mustertabelle) Infoblatt Arbeitgeber Kurzantrag inkl. Ergänzungsvereinbarung Bestellnr. Bestellnr. Bestellnr. Bestellnr. RE 09: ID 09: Bestellnr.

12 Auch Ihre Kunden werden professionell informiert Kundenkommunikation
Plakat Flyer Gehaltsbeilage Einsteckkarte Bestellnr.: Postkarte Bestellnr.: Bestellnr.: Bestellnr.:

13 Ihre Kunden können sich im Internet über die Vorteile der Konjunkturrente informieren

14 Alles rund um die Generali Konjunkturrente und Konjunkturrente plus finden Sie topaktuell in Ihrem Vertriebsportal Vertriebsportal

15 Die Generali Konjunkturrente ist nach wie vor einmalig am Versicherungsmarkt und bleibt auf Erfolgskurs! Die Highlights im Überblick Generali Konjunkturrente® mit eigenem Internetauftritt „ Einfache Geschichte: Du erhältst ein kleines Geschenk vom Staat und wir sorgen dafür, dass daraus ein großes wird – und das ohne Zuzahlung! Großes Kundenpotenzial Erstklassige Verdienstmöglichkeiten Einzigartiger Konjunkturrentenrechner ü ü ü ü ü

16 Der neue Konjunkturrentenrechner (KRR) ist benutzerfreundlich und weist alle Vorteile auf einen Blick aus Optimale Verkaufschancen mit dem neuen Konjunkturrentenrechner

17 Konjunkturrentenrechner Einstiegsbild

18 Konjunkturrentenrechner Finanzierungsmaske des Konjunkturrentenrechners

19 Konjunkturrentenrechner Finanzierungsgrundlagen
Netto- bzw. Bruttoverzicht Ersparnis aus dem Konjunkturpaket 2 (Erhöhung des Grundfreibetrages auf € und Senkung des Eingangssteuersatzes auf 14 %; Reduzierung GKV Beitragssatz ab ) Ersparnis aus dem Bürgerentlastungsgesetz (Absetzbarkeit von Kranken und Pflegeversicherungsbeiträgen ab ) Beitrag aus vermögenswirksamen Leistungen (Power-Rente) Beitrag aus Arbeitgeberzuschuss weitere Hilfetexte finden Sie unter

20 Konjunkturrentenrechner Ergebnismaske

21 Konjunkturrentenrechner Welche Ersparnis wird in der Software dargestellt?
Senkung Eingangssteuersatz auf 14 % Erfolgte zum Senkung des KV-Satz von 15,5% auf 14,9 % Erfolgte zum Erhöhung Grundfreibetrag auf Erfolgte zum Senkung des AV-Beitrags von 3,3 % auf 2,8 % Erfolgte zum Für die Darstellung der Ersparnis aus dem KP2 werden die Monate und herangezogen

22 Konjunkturrentenrechner Welche Ersparnis wird in der Software dargestellt?
Absetzbarkeit der KV- und PV-Beiträge Erfolgt zum Erhöhung des Grundfreibetrags auf Euro Erfolgt zum Erhöhung der Absetzbarkeit der RV-Beiträge um 2% Erfolgt zum (Alterseinkünftegesetz) Für die Darstellung der Ersparnis aus BEG werden die Monate und herangezogen.

23 Konjunkturrentenrechner Schaltfläche Arbeitgebersicht

24 Konjunkturrentenrechner Druck-Auswahl-Maske des Konjunkturrentenrechners
mit der Schaltfläche „Druckansicht starten“ wird das Ergebnis für den Arbeitnehmer dargestellt

25 Konjunkturrentenrechner Ausdruck des Konjunkturrentenrechners Seite 1

26 Konjunkturrentenrechner Ausdruck des Konjunkturrentenrechners Seite 2

27 Konjunkturrentenrechner Druck-Auswahl-Maske des Konjunkturrentenrechners
mit der Schaltfläche „Druckansicht starten“ kann eine Gehaltsabrechnung nach alten und neuen steuerlichen Berechnungen mit BEG und KP 2 gedruckt werden

28 Konjunkturrentenrechner Gehaltsabrechnung vor KP 2 und BEG

29 Konjunkturrentenrechner Gehaltsabrechnung nach KP 2 und BEG

30 Konjunkturrentenrechner Besonderheiten zum Speichern der Daten - Exportieren
Mit dem Konjunkturrentenrechner können die eingegebenen Daten nicht gespeichert werden. Es besteht aber die Möglichkeit, die Daten zu exportieren und beim nächsten Aufruf wieder zu importieren. Folgender Weg muss hier beschritten werden: anklicken – es erscheint das folgende Fenster – bitte Eigene Dateien auswählen Mit der Schaltfläche Export wird die Datei in den Eigenen Dateien gespeichert.

31 Konjunkturrentenrechner Besonderheiten zum Speichern der Daten - Importieren
Konjunkturrentenrechner starten Datei – importieren Datei – Export_Mustermann.xml auswählen Datei – mit der Schaltfläche Import Kundendaten übernehmen

32 Konjunkturrentenrechner Übernahme der Daten – diese können jetzt verändert werden

33 Konjunkturrentenrechner Negativer BEG Wert – Bsp. Mann, StKl
Konjunkturrentenrechner Negativer BEG Wert – Bsp. Mann, StKl. 3, 1 Kind, Ehefrau=Hausfrau!

34 Konjunkturrentenrechner Negativer BEG Wert – Bsp. Mann, StKl
Konjunkturrentenrechner Negativer BEG Wert – Bsp. Mann, StKl. 3, 1 Kind, Ehefrau=Hausfrau! Woran liegt das? Zwar sieht das Bürgerentlastungsgesetz vor, dass kein Steuerpflichtiger schlechter gestellt wird als vorher. Die hierfür durchgeführte Vergleichsberechnung (Günstigerprüfung im Lohnsteuerabzugsverfahren) wird aus Gründen der Steuervereinfachung nicht mehr monatlich zusammen mit der Gehaltsabrechnung durchgeführt, sondern nur noch einmal am Jahresende vom Finanzamt im Rahmen der Einkommensteuererklärung vorgenommen. Somit kann die Entlastung diesen Steuerpflichtigen demnach erst am Jahresende vom Finanzamt ausgezahlt werden. Da der Konjunkturrentenrechner stets die Auswirkungen auf eine monatliche Gehalts-abrechnung zeigt, ergibt sich für diese Fälle also ein negativer Wert für die Ersparnis aus BEG. Die Ersparnis aus dem Konjunkturpaket 2 wird davon nicht berührt. Die negativen Auswirkungen betreffen nur einen sehr kleinen Personenkreis. Bei den Verheirateten betrifft es die unteren Einkommen bis € Monatsbrutto und bei den Ledigen die Geringverdiener. Bei allen anderen Fallkonstellationen erhalten Ihre Kunden Steuervergünstigungen, die in betriebliche Altersversorgung investiert werden können.

35 Konjunkturrentenrechner Negativer BEG Wert – Bsp. Mann, StKl
Konjunkturrentenrechner Negativer BEG Wert – Bsp. Mann, StKl. 3, 1 Kind, Ehefrau=Hausfrau! ü

36 inkl. AG-Zusatzvereinbarung
Die bewährten Unterlagen zur Konjunkturrente und Konjunkturrente Plus wurden angepasst und weiterhin eingesetzt Antragsübersicht Konjunkturrente inkl. AG-Zusatzvereinbarung Konjunkturrente plus Antrag ID 09 / Antrag RE1 / Antrag RE1, SBU / Antrag ID 09 / AG-Zusatzvereinbarung bei der Konjunkturrente plus im Vertriebsportal

37 So können Sie uns erreichen Kontaktdaten vsbs
Hotline bAV- Vertriebs- und Beratungsservice – 2288 -Adresse

38 Geschenke, Geschenke, Geschenke!
Die Erfolgsgeschichte geht weiter!