Drehen Sie mit Ihren Kunden an der Beitragsschraube Aktion BRE-Umwandlung in die Vorsorgekomponente V Allianz Private Krankenversicherungs-AG.

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1 Drehen Sie mit Ihren Kunden an der Beitragsschraube Aktion BRE-Umwandlung in die Vorsorgekomponente V Allianz Private Krankenversicherungs-AG

2 2  Die BRE belohnt die Leistungsfreiheit des Versicherten. Aber ist sie wirklich eine Belohnung?  Mit der BRE vermindert sich im Jahr der Auszahlung der steuerlich ansetzbare Beitrag zur Krankenversicherung entsprechend der Höhe der BRE. BRE vermindert den steuerlich ansetzbaren Beitrag zur Krankenversicherung Vereinfachte Beispielrechnung ohne Anrechnungsfaktoren mit 5.000 EUR Jahresbeitrag zur PKV Gezahlter Beitrag: 5.000 EUR Bei einer BRE von: 500 EUR verringert sich der steuerlich ansetzbare Beitrag um 10 % auf: 4.500 EUR Gezahlter Beitrag: 2.500 EUR (2.500 EUR werden vom AG übernommen). Die Beitragsrückerstattung kommt komplett dem Arbeitnehmer zu Gute. Bei einer BRE von: 500 EUR verringert sich der steuerlich ansetzbare Beitrag um 20 % auf: 2.000 EUR Aktion BRE-Umwandlung D-P-GP 04/2014 Die clevere Alternative: Die Umwandlung der Beitragsrückerstattung in die Vorsorge- komponente V. Damit wird die höhere Steuerbelastung wieder ausgeglichen. SelbstständigerAngestellter

3 3 1. Umwandlung: 720 EUR (15 %) = 7,51 EUR garantierte Beitragssenkung Monatliche Beitragssenkung mit Vorsorgekomponente V ab Alter 65 Jahre Beispielrechnung: Eintrittsalter 35 Jahre, Unisex Ein Kunde zahlt 4.800 EUR Jahresbeitrag in der Vollversicherung und wandelt seine BRE regelmäßig um. 1. Jahr: 15 % 2. Jahr: 20 % 3. Jahr: 25 % 4. Jahr: 30 % gesamt: 7,51 EUR gesamt: 17,27 EUR gesamt: 29,10 EUR Beitragssenkung pro Jahr: 349,20 EUR Beitragssenkung pro Jahr: 90,12 EUR Beitragssenkung pro Jahr: 207,24 EUR Beitrag ab Alter 65 Jahre ohne Vorsorgekomponente V gesamt: 42,90 EUR Beitragssenkung pro Jahr: 514,80 EUR So funktioniert die Umwandlung der Beitragsrück- erstattung (BRE) in die Vorsorgekomponente V 2. Umwandlung: 960 EUR (20 %) = +9,76 EUR garantierte Beitragssenkung 3. Umwandlung: 1.200 EUR (25 %) = +11,83 EUR garantierte Beitragssenkung 4. Umwandlung: 1.440 EUR (30 %) = +13,80 EUR garantierte Beitragssenkung Hinweis: Effekte aus möglichen Beitragsanpassungen oder Zinsänderungen sind nicht dargestellt. Aktion BRE-Umwandlung D-P-GP 04/2014

4 4 Steuern sparen: Hochverzinste Geldanlage: Quelle: Bundesbank WX3950 Die Einzahlungen in die Vorsorgekomponente V sind im Rahmen der zu Grunde liegenden Tarife der Vollversicherung steuerlich ansetzbar. Mit den Einzahlungen profitieren Kunden aktuell von 4,3 % Zinsen 1 – eine lohnende Alternative zu klassischen Geldanlagen. Kündigungsschutz für Sie als Vermittler: Kunden die ihrer Krankenversicherung zusätzlich Geld anvertrauen, kündigen seltener: Verträge mit VVerträge ohne V 0,4 % 1,9 % Stornoquoten Jahr 2013 1 Die Beiträge für Verträge mit Versicherungsbeginn vor 21.12.2012 werden mit einem festen Zinssatz von 3,5 % berechnet, danach mit 2,75 %. Die darüber hinaus erwirtschafteten Zinsen kommen größtenteils den Versicherten zugute und stabilisieren deren Beiträge ab Alter 65 Jahre zusätzlich. Die Vorteile der Vorsorgekomponente V im Überblick Aktion BRE-Umwandlung D-P-GP 04/2014

5 5 Ablauf der Aktion „BRE-Umwandlung“ Signalisierung Vertrieb Versand der Aktionsanschreiben Nachbearbeitung / Telefonverkauf Einbindung EZ-V für Neugeschäft in KV-Profi Start Nachfassaktion (Kunden mit BRE- Auszahlung in Aktionen Online) MrzAprJunMaiJulAug 05.07. 16.06. Spätester Antragseingang PEZ 02.05. Erste Tranche ~50.000 Anschreiben SepOktNov 05.05. Zweite Tranche ~25.000 Anschreiben 06.05. Dritte Tranche ~25.000 Anschreiben 16.04. Ab 10.07. Aktion BRE-Umwandlung D-P-GP 04/2014

6 6 Aufbau der Aktionsanschreiben Aktion BRE-Umwandlung D-P-GP 04/2014  Nach Zielgruppen differenzierte Anschreiben: Bisher V ja/nein, Kinder ja/nein  Persönliches Angebot  Flyer  Antrag  Sonderbedingungen  Hinweisblatt  Rückkuvert Vorder-/Rückseite des Aktionsflyers Zur persönlichen Beratung dient das Verkaufschart MMK--3138Z0.  Ab Mai bestellbar.