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Kreditprodukte.

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Präsentation zum Thema: "Kreditprodukte."—  Präsentation transkript:

1 Kreditprodukte

2 Inhalt 1. Lettland: Grundlegende Fakten 1.1 Allgemeine Informationen
1.2 Wirtschaftszahlen 1.3 Bankbranche 1.4 EU-Mitgliedschaft 2. Rietumu: Kreditprodukte

3 Lettland Grundlegende Fakten

4 Geopolitische Kennzahlen
Lettland Geopolitische Kennzahlen FINNLAND Fläche: km² OSTSEE Bevölkerung: 2,23 Millionen ESTLAND RUSSLAND Währung: Lettischer Lats 1, EUR = LVL LETTLAND Sprachen: Lettisch, Russisch, Englisch LITAUEN Bevölkerungsgruppen: Letten ,7 % Russen ,6 % Weißrussen 4,1% Ukrainer 2,7 % Polen 2,5 % WEISSRUSSLAND POLEN UKRAINE RUMÄNIEN

5 Lettland Wirtschaftszahlen Reales BIP: USD 17,2 Mrd.
2010 Reales BIP: USD 17,2 Mrd. Arbeitslosenquote: 18 % Inflation: -1,4 %

6 21 regionale Banken / 10 ausländische Banken
Lettland Bankbranche 21 regionale Banken / 10 ausländische Banken Aktiva der lettischen Banken (in Mio. LVL):

7 Gewinn/Verlust der Branche allgemein
Lettland Bankbranche Gewinn/Verlust der Branche allgemein Stand: (in Mio. EUR)* RIETUMU UniCredit Bank Latvijas Krājbanka Aizkraukles Bank Nordea Bank Finland DnB NORD Banka Latvijas Hipotēku un zemes banka Swedbank Citadele banka * TOP 9 gemäß Aktiva. Offizielle Daten des Lettischen Amts für Statistik.

8 Vorteile der EU-Mitgliedschaft:
Lettland EU-Mitgliedschaft 1. Mai 2004: Beitritt Lettlands zur Europäischen Union Vorteile der EU-Mitgliedschaft: Mitglied der Zollunion Aufhebung der Zölle und mengenmäßigen Beschränkungen im wechselseitigen Handel einheitliche Außenhandelspolitik gemeinsame Regionalpolitik für die Entwicklung der benachteiligten Regionen Freizügigkeit (einschließlich der Arbeitnehmer) Vereinheitlichung der Gesetzgebung und Sozialorgane 1. Januar 2014: geplante Einführung des Euro in Lettland

9 Kreditprodukte

10 Investitionsprojekte und Vergabe langfristiger Kredite
Rietumu Kreditprodukte Investitionsprojekte und Vergabe langfristiger Kredite Erwerb von Anlagevermögen, Erweiterung des laufenden Geschäfts und Steigerung der Effizienz des Unternehmens, Bau oder Renovierung von Immobilien Die Rietumu Bank bietet: Kreditfinanzierung für einen Zeitraum von 3 – 7 Jahren mit moderatem Zinssatz und flexiblem Rückzahlungsplan

11 Vergabe kurzfristiger Kredite
Rietumu Kreditprodukte Vergabe kurzfristiger Kredite Effiziente Lösungen zur Erhöhung des Cashflows oder für kleinere Investitionen ins Anlagevermögen Finanzierung für eine Laufzeit von 3 Monaten und mehr Bequemes Rückzahlungsverfahren: flexibler Rückzahlungsplan, Rückzahlung der Hauptsumme am Ende der Laufzeit oder Dispositionskredit

12 für Export- und Importgeschäfte
Rietumu Kreditprodukte Handelsfinanzierung für Export- und Importgeschäfte gegen Absicherung durch sich im Transport oder auf Lager befindliche Ware gegen Garantie des Endabnehmers andere personalisierte Lösungen zur Erhöhung des Betriebskapitals von Handelsgesellschaften Die Bank bietet eine große Palette an Finanzierungsinstrumenten für den Auslandshandel: Dokumenteninkasso Akkreditive Bankgarantien

13 Rietumu Kreditprodukte Geografie
Investitionsprojekte und langfristige Kredite – in Moskau und der Region Moskau, in Sankt Petersburg und der Region Sankt Petersburg, in den wichtigen Großstädten im Westen Russlands, in Weißrussland, den baltischen Staaten und Finnland Kurzfristige Kredite – in Moskau und der Region Moskau, in Sankt Petersburg und der Region Sankt Petersburg, in den wichtigen Großstädten im Westen Russlands, in Weißrussland, Usbekistan, Tadschikistan, Kasachstan, Kirgisistan und den anderen GUS-Staaten sowie in den baltischen Staaten Leasing für Industrieanlagen – im europäischen Teil Russlands, in Weißrussland und in der Ukraine

14 Rietumu Kreditprodukte Investitionsprojekte und langfristige Kredite
REGION SANKT PETERSBURG FINNLAND SCHWEDEN Kurzfristige Kredite BALTIKUM REGION MOSKAU WEISSRUSSLAND Leasing für Industrieanlagen KASACHSTAN UKRAINE USBEKISTAN KIRGISISTAN TADSCHIKISTAN

15 Projektprüfung und Sicherheiten
Rietumu Kreditprodukte Projektprüfung und Sicherheiten Jedes Kreditprojekt wird auf individueller Basis unter Berücksichtigung unternehmensspezifischer Faktoren und Entwicklungspläne geprüft. Kreditsumme, Laufzeit und Zinssatz werden für jedes Projekt individuell festgelegt.

16 Allgemeine Finanzierungsbedingungen:
Rietumu Kreditprodukte Allgemeine Finanzierungsbedingungen: dreijährige Erfahrung in der Branche, für die eine Finanzierung beantragt wird ausreichender Cashflow für die Zahlung der Zinsen und die Rückzahlung der Hauptsumme Beteiligung mit eigenen Mitteln in Höhe von mindestens 20% des zu finanzierenden Projekts Kreditsumme liegt zwischen 50% und 80% des Werts der vereinbarten Sicherheit (bei Finanzierung gegen Sicherheit) Eintragung und Versicherung der eingesetzten Sicherheit

17 Rietumu Kreditprodukte Sicherung des Kredits oder der Kreditlinie
gewinnbringende Immobilien in Moskau und der Region Moskau, in Sankt Petersburg und der Region Sankt Petersburg, in anderen Wirtschaftszentren im europäischen Teil Russlands, in Weißrussland, den baltischen Staaten oder anderen EU-Ländern Zusätzliche Sicherung: Anteile und Anlagevermögen von Gesellschaften, Privat- und Unternehmensbürgschaften Handelsfinanzierung: im Transport oder auf Lager befindliche Warenbestände und/oder Außenstände Dispokredit: Kontoumsatz, Privat- und Unternehmensbürgschaften

18 Rietumu Kreditprodukte Wichtig!
Bei der Finanzierung von Investitionsprojekten wird der Kredit in auf den Projektumsetzungsplan abgestimmten Teilsummen vergeben. Die Zinsen werden für den tatsächlich erhaltenen Betrag berechnet. Für die Kreditrückzahlung sind Sonderkonditionen möglich: Zahlungsaufschub für die Rückzahlung der Hauptsumme Flexibler Rückzahlungsplan, abgestimmt auf die Fristen zur Umsetzung des Projekts

19 Kredit mit Rückzahlungsplan
Rietumu Kreditprodukte Kredit mit Rückzahlungsplan Ziele: Erweiterung des laufenden Geschäfts, Steigerung der Effizienz des Unternehmens, u.a. durch Erwerb von Anlagevermögen oder eine Umstrukturierung der Aktiva und Passiva Höhe: 1 Mio. EUR bis 20 Mio. EUR (oder Gegenwert in USD) Zinssatz: ab 8% Jahreszins Laufzeit: 1 – 7 Jahre

20 Durch neue und gebrauchte Schiffe gesicherte Darlehen
Rietumu Kreditprodukte Durch neue und gebrauchte Schiffe gesicherte Darlehen Ziele: Erwerb neuer und gebrauchter Schiffe und Entwicklung unternehmerischer Tätigkeit in der Schifffahrt Höhe: ab EUR 2 Millionen (oder gleichwertiger Betrag in USD) Zinssatz: ab 7% p.a. Laufzeit: bis zu 10 Jahre Erfahrung im Bereich Schifffahrtsmanagement, Schiffseigentümer, stabile Finanzentwicklung und positive Bonitätsgeschichte sind wichtige Kriterien. Finanzierungshöhe: bis zu 70% des Schiffswerts.

21 Hauptarten der Handelsfinanzierung:
Rietumu Kreditprodukte Hauptarten der Handelsfinanzierung: Mit Akzept: Finanzierung wird auf Anfrage bereitgestellt, aufgelaufene Zinsen werden monatlich gezahlt Ohne Akzept: Finanzierung wird automatisch durch Gutschrift auf das Konto bereitgestellt, aufgelaufene Zinsen werden täglich gezahlt Ziel: Erhöhung des Betriebskapitals Finanzierungssumme: 0,2 Mio. EUR bis 5 Mio. EUR (oder Gegenwert in USD) Zinssatz: ab 9 % Jahreszins für den tatsächlich zur Verfügung gestellten Teil, 1% Jahreszins für die Bereitstellung des ungenutzten Teils des Limits Laufzeit: 3 Monate bis 1 Jahr (mit Verlängerungsmöglichkeit)

22 Hauptarten der Handelsfinanzierung:
Rietumu Kreditprodukte Hauptarten der Handelsfinanzierung: Finanzierung gegen Absicherung durch sich auf Lager befindliche Ware Finanzierung von Warenkäufen gegen Absicherung durch sich im Transport befindliche Ware Finanzierung von Warenkäufen gegen Absicherung durch Forderungen gegenüber dem Endabnehmer Export-Factoring

23 Sonderbedingungen für die Kreditvergabe:
Rietumu Kreditprodukte Sonderbedingungen für die Kreditvergabe: aktive Kontonutzung für mindestens 3 Monate transparente Geschäftsstruktur ausreichende Höhe eingehender Zahlungen mind. einjährige Erfahrung mit dem Verkauf der jeweiligen Ware Kreditlimit beträgt: 50 – 70% des Werts von außerbörslicher Ware, 70 – 90% des Werts von Börsenwaren

24 Rietumu Kreditprodukte Dispokredit Ziel: Erhöhung des Betriebskapitals
Höhe: 40 Tsd. EUR bis 2 Mio. EUR (oder Gegenwert in USD) Zinssatz: ab 14 % Jahreszins für die tatsächlich zur Verfügung gestellte Finanzierung, 2 % Jahreszins für die Bereitstellung des ungenutzten Betrags Laufzeit: 3 Monate bis 1 Jahr.

25 Rietumu Kreditprodukte Dispokredit Bedingungen:
aktive Kontonutzung für mindestens 9 Monate transparente Geschäftsstruktur Der Betrag der auf das Konto eingehenden Zahlungen muss sich auf mindestens 500 Tsd. EUR pro Monat belaufen. Das Kreditlimit beträgt 25 % des Geschäftsumsatzes.

26 Angebot für Finanz- und Kreditgesellschaften
Rietumu Kreditprodukte Wichtig Angebot für Finanz- und Kreditgesellschaften Benötigt Ihre Gesellschaft eine (Re-)Finanzierung für eine Kreditressource? Rietumu bietet individuelle, wettbewerbsfähige Konditionen zur Refinanzierung Ihres Kreditportfolios! Geografie: wir prüfen Angebote aus der EU, den GUS-Staaten und weiteren Regionen Zinssatz: ab 8 % Jahreszins Spezialisierung: Finanzierung von Leasing- und Hypothekenportfolios, Kundenkredit-Portfolios, ungesicherten Kleinstkrediten sowie weiteren Finanzportfolios Konditionen: individuell, je nach Transaktion

27 Rietumu Kreditprodukte Leasing
Angebotsgeografie: Russland, Weißrussland, Ukraine Kreditsumme: ab 1 Mio. USD Zinssatz: ab 9 % Jahreszins!!! Laufzeit: bis 5 Jahre Ziel: Finanzierung von Leasinggeschäften Hauptarten der Leasingdienstleistungen: Finanzierung eines bestimmten Leasinggeschäfts (Kredit zu individuellen Bedingungen) Finanzierung einer größeren Anzahl von Transaktionen zu einheitlichen Bedingungen im Rahmen eines Gesamtlimits (Rahmenkredit)

28 Rietumu Kreditprodukte Leasing Bedingungen für die Finanzierung:
Positives Unternehmensbild und Ertragsfähigkeit der Gesellschaft Finanzierung von bis zu 80 % des Werts der zu finanzierenden Leasingobjekte Gesamtvolumen des Leasingportfolios von mindestens 10 Mio. USD, unter der Bedingung, dass ein solches Volumen Verlustfreiheit garantiert Sicherungsübereignung und Versicherung der Leasingobjekte Sicherung: Leasingobjekte Forderungsrechte gegenüber Leasingnehmer

29 Rietumu Kreditprodukte Industrieleasing
Ziel: Erneuerung des Anlagevermögens zu Zwecken der Gewinnerzielung oder Kostenoptimierung Geografie: Westen Russlands, Weißrussland, Ukraine Höhe pro Projekt: ab 100 Tsd. USD Währung: USD, EUR Zinssatz: Werterhöhung des Leasingobjekts (Summe der Gesamtzahlungen für das Objekt im Verhältnis zu seinem Anfangswert) ab 7 % Jahreszins Laufzeit abhängig vom Leasingobjekt: 3 – 5 Jahre

30 Rietumu Kreditprodukte Industrieleasing
Bedingungen für die Finanzierung: Positives Unternehmensbild und für die Leistung der Leasingzahlungen ausreichende Ertragsfähigkeit der Gesellschaft Anzahlung von mindestens 20 % des Transaktionsbetrags Vorlage von Finanzberichten Für das Leasingobjekt muss Nachfrage auf dem Zweitmarkt bestehen. (z. B.: Straßenbautechnik, Nutzfahrzeuge und Pkw, Industrieanlagen, Eisenbahnwaggons usw.) Leasingabsicherung: Leasingobjekt Bürgschaften der beteiligten Unternehmen und/oder Privatpersonen

31 Allgemeines Verfahren der Finanzierungsgewährung
Rietumu Kreditprodukte Allgemeines Verfahren der Finanzierungsgewährung Antragstellung bei der Bank übliche Bearbeitungsfrist – 2 bis 4 Wochen Abwicklung der Transaktion Bereitstellung der Finanzierung Standardfrist für die Vertragsvorbereitung – 1 Woche Der zur Erfüllung der Bedingungen für die Bereitstellung der Finanzierung benötigte Zeitraum hängt vom Kunden ab. * Unsere Fachleute unterstützen Sie bei der Vorbereitung der Unterlagen.

32 Für jedes Projekt – eine individuelle Herangehensweise und die optimale Lösung!

33 Rietumu Kreditprodukte Kontakt
Abteilung für internationale Kreditvergabe Dmitri Pavlov, Abteilungsleiter Telefon: Fax: Abteilung für Handelsfinanzierung Natalja Perhova, Abteilungsleiterin Telefon: Fax:

34 Rietumu Kreditprodukte Kontakt
Bereitstellung der Kredit- und Leasingressourcen: Nikita Yakimov Leiter der Gruppe der Finanzinstitute Abteilung für internationale Kreditvergabe Telefon: Fax: Projekte in Russland (Moskau, Region Moskau, weitere Regionen) und den GUS-Staaten: Projekte in Weißrussland und Russland (Sankt Petersburg, Region Sankt Petersburg): Anastasija Radionova Leiterin Kreditprojekte Telefon: Fax: Jana Rozenberg Leiterin Kreditprojekte Telefon: Fax:

35 Rietumu Kreditprodukte Kontakt Industrieleasing:
OOO Westleasing-M (Russland) Dmitri Chereshnev OOO Westtransinvest (Weißrussland) Andrei Orlov OOO Westleasing (Ukraine) Dmitri Gurvich

36 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!


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