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PRO>>TURAPROinvest Die moderne, kundenfreundliche Vermögensverwaltung mit Investmentfonds.

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Präsentation zum Thema: "PRO>>TURAPROinvest Die moderne, kundenfreundliche Vermögensverwaltung mit Investmentfonds."—  Präsentation transkript:

1 PRO>>TURAPROinvest Die moderne, kundenfreundliche Vermögensverwaltung mit Investmentfonds

2 …ca. 80 Millionen Anlagefachleute in Deutschland?

3 2% -0,5% -2% 3,5% - 0,875% 0,625% -2% 2,5% -0,625% -0,125% -2% 4,5% -1,125% +1,375% -2% 4,0% -0,5% bis -1,00% +1,0%- +1,5% -2% 3,0% -0,75% 0,25% -2% 8-15% -2,0 bis -3,75% 4,0- 9,25% -2% Spar- buch Spar- brief Fest- geld fest- verz. Papiere KLV Bau- sparen Aktien- fonds Wertzuwachs Steuern (Satz 25%) realer Wertzuwachs Inflation Klassische Spar- und Anlageformen

4 1.Kapital 2.Zeit 3.Wissen

5 Rückschläge gehören dazu! Der typische Verlauf einer Aktien- bzw. Aktienfondsanlage

6 Große Gewinnchancen insbesondere beim antizyklischen Verhalten Hohe Verlustrisiken insbesondere beim prozyklischen Verhalten

7 Der Anleger wird grundsätzlich zwischen zwei extremen emotionalen Polen im Rahmen seiner Kapitalanlage hin- und hergerissen sein. Dies sind: Existenzangst Gier nach hohen Erträgen Existenzangst Gier nach hohen Erträgen

8 Die antizyklische Theorie Einstieg Ausstieg Einstieg Ausstieg Einstieg Ausstieg Einstieg

9 Die prozyklische Praxis AusstiegEinstieg Ausstieg Einstieg Ausstieg

10 Fazit: Einzelfondsanlagen Fondssparpläne langfristig vorteilhaft Einmalanlage langer Anlagehorizont Fähigkeit zum antizyklischen Handeln

11 Risikominderung Anlagehorizont Fondsauswahl Diversifikation Aktives Management

12 Bandbreite der Kursschwankungen der Unternehmensanleihen in verschiedenen Zeiträumen (LTCB ) Quelle: Ibbotson Associates Stocks, Bonds, Bills, and Inflation 2004 Yearbook 1,791,341,020,99-2,22- 8,09Minimum 4,935,385,595,785,866,21Mittelwert 9,4212,1313,6616,3222,5142,56Maximum 30 Jahres- Perioden 20 Jahres- Perioden 15 Jahres- Perioden 10 Jahres- Perioden 5 Jahres- Perioden 1 Jahres- Perioden

13 Bandbreite der Kursschwankungen der US-Aktien in verschiedenen Zeiträumen (S & P ) Quelle: Ibbotson Associates Stocks, Bonds, Bills, and Inflation 2004 Yearbook 8,473,110,64-0,89-12,47-43,34Minimum 11,1411,3811,2611,2210,7812,41Mittelwert 13,7217,8718,9320,0628,5553,99Maximum 30 Jahres- Perioden 20 Jahres- Perioden 15 Jahres- Perioden 10 Jahres- Perioden 5 Jahres- Perioden 1 Jahres- Perioden

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15 Entwicklung einer Einmalanlage über € ,-- bei unterschiedlicher Laufzeit (1 bis 30 Jahre) und Wertentwicklung (4%, 6%, 8% und 10% p.a. im Durchschnitt) % % % % 30 Jahre Laufzeit 20 Jahre Laufzeit 15 Jahre Laufzeit 10 Jahre Laufzeit 5 Jahre Laufzeit 1 Jahr Laufzeit Performance p.a.

16 Nur für Spezialisten Quelle Karl H. Lindmayer, Geldanlage und Steuern 1991/Gabler Verlag Methoden der Aktienanalyse Fundamentalanalyse Quantitative FaktorenQualitative Faktoren internExtern Management Marketing Techn.Know-how Markt/Mitbewerber Auftragslage Angebotspalette Zukunftserwartung Rendite-Kennzahlen Umsatz- Liquiditäts- Kennz. Bilanz/GuV Cash-Flow Erm. KGV oder PER Gewinnvoraus- schätzung Dividendenrendite Gesamtgewinnrendite Aktienkurse Anlagestrategie Depotstruktur Marktanalyse Ges.wirtsch.Faktoren Marktlage Notenbankpolitik Politische Ereignisse Währung Preise Geld- u. Kapitalmarkt Zinssatz Liquidität Technische Analyse Chartanalyse Allg. AnalyseEinzelanalyse Primärtrend Sekundärtrend Gleitende Durchschnitte Fortschritt-/ Rückschrittlinie Gleitende Durchschnitte Aktientrend- analyse Kursrisiko Kurspotential

17 ??? Wie kann der Anleger vernünftige Erträge erwarten, ohne dass ihn Existenzängste überkommen? Die Antwort: PRO>>TURA PROinvest Die moderne und kundenfreundliche Vermögensverwaltung mit Fonds Konzipiert von der Secuma AG in Kooperation mit der DJE Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG

18 Die Anlagestrategien PIANO – Invest - Strategie PLUS – Invest - Strategie POWER – Invest - Strategie

19 PIANO – Invest - Strategie Anstreben eines sicheren Ertrages Stetiger und zuverlässig wertorientierter Vermögensaufbau ist oberstes Gebot Konservative gehaltene Fonds-Auswahl – über 50% der Anlagesumme fließen in Immobilien-, Geldmarkt-, Renten- oder gemischte Fonds. Ein sicherer Hafen für das Vermögen Ihrer Kunden

20 PLUS – Invest - Strategie Anstreben eines höheren Ertrages Akzeptanz von Wertschwankungen des eingesetzten Kapitals Ausgewogenes Verhältnis von Aktien- und Rentenfonds. Auch bei dieser renditeorientierten Strategie greift die bewährte Sicherheitsstrategie der DJE Maximal 50% der Anlagesumme fließen in Aktienfonds. Wertbeständigkeit und Kontinuität

21 POWER – Invest - Strategie Anstreben einer höchstmöglichen Wertentwicklung Akzeptanz von starken Wertschwankungen des eingesetzten Kapitals Chancenorientierte Ausrichtung mit Investionen überwiegend in Aktienfonds. Es können bis zu 100% der Anlagesumme in Aktienfonds investiert werden. Rendite und Wachstum

22 Asset-allocation PIANO – Invest – Strategie Stand: Allianz-DIT Emerging Markets Bond Fund €Allianz-DIT Emerging Markets Bond Fund € 6,5%6,5% Fortis Bond Corp High Yield €Fortis Bond Corp High Yield € 8,3%8,3% DWS Forex StrategyDWS Forex Strategy 14,0%14,0% Activest Total Return CActivest Total Return C 20,4%20,4% OP Extra BondOP Extra Bond 20,4%20,4% DJE Renten GlobalDJE Renten Global 30,4%30,4% Renten-/GeldmarktfondsRenten-/Geldmarktfonds 100,0%100,0% FondsnameFondsname GewichtungGewichtung A s s et Al lo k at io n St a n d

23 Asset-allocation PLUS – Invest – Strategie Stand:

24 Asset-allocation POWER – Invest – Strategie Stand:

25 PRO>>TURA PROinvest Sicherheit durch kompetente und erfahrene Partner Professionelle Vermögensverwaltung schon ab € 50,--/Monat bzw. € 3.000,-- Einmalbetrag Flexible Laufzeiten bei täglicher Verfügbarkeit Drei Strategien für jeden Anlegertyp Permanente Anpassung der Strategien, regelmäßiger „Check up“ Strategiewechsel jederzeit möglich offene Kostenstruktur Einzigartig: Rückerstattung der Abschlusskosten über Treuebonus Hohe Transparenz durch täglichen Zugriff via Internet

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34 PIANO – Invest - Strategie Wertentwicklung Stand ,58%1,58% Seit AuflegungSeit Auflegung k.A.k.A. 10 Jahre10 Jahre k.A.k.A. 5 Jahre5 Jahre k.A.k.A. 3 Jahre3 Jahre 1,31%1,31% 1 Jahr1 Jahr 1,31%1,31% Lfd. JahrLfd. Jahr 2,25%2,25% 6 Monate6 Monate 1,04%1,04% 3 Monate3 Monate 0,32%0,32% 1 Monat1 Monat W ert en

35 PLUS – Invest - Strategie Wertentwicklung Stand ,10%9,10% Seit AuflegungSeit Auflegung k.A.k.A. 10 Jahre10 Jahre k.A.k.A. 5 Jahre5 Jahre k.A.k.A. 3 Jahre3 Jahre 7,29%7,29% 1 Jahr1 Jahr 7,29%7,29% Lfd. JahrLfd. Jahr 7,49%7,49% 6 Monate6 Monate 4,41%4,41% 3 Monate3 Monate 2,05%2,05% 1 Monat1 Monat W ert en tw ic kl un g pe r

36 POWER – Invest - Strategie Wertentwicklung Stand

37 Wir haben die gleiche Zielsetzung

38 Provision Sparprogramm Beispiel: Anlage pro Jahr: € 1.200,-- (€ 100,--/Monat) Laufzeit: 20 Jahre Sparzielsumme: € ,-- Eintrittsgebühr (Kunde): 6,50% In € € 1.560,00 Provision Vertriebspartner € 960,00 Auswirkung Kunde Ab dem ersten € volle Investition

39 Provision Gesamtprovision für einen solchen Vertrag: Angenommene Provision aus Bestandspflege Gesamt z.B.KLV Wertentwicklung Eintrittsgebühr (0,40% NAV) 6% p.a. € 960,00 € 1.495,67 € 2.455,67 € 1.440,00 8% p.a. € 960,00 € 1.764,74 € 2.724,74 € 1.440,00 10% p.a. € 960,00 € 2.102,79 € 3.062,79 € 1.440,00 12% p.a. € 960,00 € 2.530,49 € € 1.440,00

40 Provision Einmalbetrag Beispiel: Anlagesumme: € ,-- Laufzeit: 20 Jahre Eintrittsgebühr (Kunde): 6,50% In € € 1.300,00 Provision Vertriebspartner € 800,00

41 Provision Gesamtprovision für einen solchen Vertrag: Angenommene Provision aus Bestandspflege Gesamt Wertentwicklung Eintrittsgebühr (0,40% NAV) 6% p.a. € 800,00 € 2.880,05 € 3.680,05 8% p.a. € 800,00 € 3.671,56 € 4.471,56 10% p.a. € 800,00 € 4.733,40 € 5.533,40 12% p.a. € 800,00 € 6.166,36 € 6.966,36

42 Unsere Koordinaten MIDEMA GmbH Stiftstrasse Minden Tel.: Fax:


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