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Standard Life MyFolio SLI managed Defensiv / Substanz / Balance / Chance / ChancePlus.

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Präsentation zum Thema: "Standard Life MyFolio SLI managed Defensiv / Substanz / Balance / Chance / ChancePlus."—  Präsentation transkript:

1 Standard Life MyFolio SLI managed Defensiv / Substanz / Balance / Chance / ChancePlus

2 Für jede Risikoneigung das passende Portfolio Die MyFolios reduzieren die Komplexität und bieten so einen kundenorientierten Zugang. … klar in der Risikovorgabe … professionell gemanagt Die MyFolios sind … … in mehr als ein Dutzend Anlageklassen diversifiziert … einfach zu erklären Die MyFolios sind zusammengestellt aus Qualitätsfonds von Standard Life Investments. Breite Diversifikation über eine Vielzahl von Assetklassen Die Verwaltung übernehmen mehrfach ausgezeichnete Fondsmanager. MyFolio Fonds Die Zukunft – professionell gemanagt

3 Schwankungskorridor und Asset-Allokation MyFolio Abdeckung vieler Risikostufen MyFolio SLI managed Fonds Quelle: Standard Life Investments, Erwarteter Schwankungskorridor, Stand August GARS sicherheitsorientiert wachstumsorientiert Defensiv 3,50– 5,00% Balance 7,75– 11,00% Chance 11,00– 13,75% Substanz 5,00– 7,75% ChancePlus 13,75– 16,50% erwartete Schwankungs- breite

4 Die vier Schritte des Investmentprozesses Laufende Kontrolle und Überwachung der Risikovorgaben und entsprechendes Rebalancing Auswahl der besten Fonds für die jeweilige Assetklasse und Umsetzung der Gewichtung für jeden Fonds Aktives Über- oder Untergewichten der favorisierten Assetklassen Passgenaue Zusammenstellung der Assetklassenmischung für angestrebtes Risiko Rebalancing und Überwachung Zielfonds und Portfoliokonstruktion Taktische Asset-Allokation (TAA) Strategische Asset-Allokation (SAA) Investmentprozess Vier Schritte

5 Strategische- und taktische-Asset-Allokation Strategische Asset-Allokation (SAA): Quartalsweiser Review von Standard Life Investments nach Berechnung von Moody’s Analytics Abgleich mit den Risikovorgaben Review der Zielfonds von Standard Life und Standard Life Investments und sicherstellen, dass Zielfonds passend zur Assetklasse ist. Taktische Asset-Allokation (TAA) Über- /Untergewichtung anhand der House View durch aktive Nutzung der Cash flows Kurz- bis mittelfristige Trends nutzen kontinuierliche Portfolioüberwachung durch das Multi Asset Investing Team von SLI Auswahl der Anlageklassen Strategische Asset Allokation Taktische Asset Allokation Fonds Auswahl Portfolio Konstruktion Feinausrichtung und Review (Rebalancing) Übersicht Investmentprozess Schematische Darstellung

6 Wertentwicklung MyFolio SLI managed Fonds in % Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge der Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Die Fonds sind weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen der Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert der Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Die Fonds wurden als interne Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert. Wertentwicklung, auf 100 indexiert STANDARD LIFE MyFolio SLI managed Fonds Stand: 31.Dezember 2015

7 MyFolio SLI managed Defensiv Wertentwicklung, auf 100 indexiert Corporate Bond Fund40,00 % Euro Global Liquidity Fund10,40 % European Equity Fund8,30 % Global Inflation Linked Bond Fund7,40 % Absolute Return Global Bond Strategies Fund7,20 % Fixed Interest Fund5,50 % Global Absolute Return Strategies Fund5,40 % Global High Yield Bond Fund3,40 % 1 Monat - 1,25 % 3 Monate 1,97 % 6 Monate - 0,65 % Lfd. Jahr 1,50 % 1 Jahr 1,50 %5,65 % 3 Jahre p.a. (kum.) 4,62 % (14,53 %)4,02 % Seit Auflage p.a. (kum.) 5,39 % (21,22 %) 3,85 % Top PositionenAnteilZeitraumPerformance Volatilität STANDARD LIFE MyFolio SLI managed Defensiv Stand: 31. Dezember 2015 in % Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert.

8 MyFolio SLI managed Substanz Wertentwicklung, auf 100 indexiert Top Positionen Anteil ZeitraumPerformance Volatilität 20 STANDARD LIFE MyFolio SLI managed Substanz Stand: 31. Dezember 2015 in % Neuauflage zum 01. Juli 2015 – Chart folgt später Corporate Bond Fund32,80 % European Equity Fund13,60 % Global Inflation Linked Bond Fund11,10 % Global Absolute Return Strategies Fund9,10 % North American Equity Fund7,00 % Absolute Return Global Bond Strategies Fund5,80 % Global High Yield Bond Fund5,50 % Property Fund4,00 % 1 Monat - 1,48 % 3 Monate 3,16 % 6 Monate Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre p.a. (kum.) Seit Auflage kum. - 0,89 % Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert.

9 MyFolio SLI managed Balance Wertentwicklung, auf 100 indexiert Top Positionen AnteilZeitraumPerformanceVolatilität STANDARD LIFE MyFolio SLI managed Balance Stand: 31. Dezember 2015 in % Corporate Bond Fund18,20% European Equity Fund18,20% Global Absolute Return Strategies Fund13,20% North American Equity Fund10,80% Global Inflation Linked Bond Fund8,40% Global High Yield Bond Fund6,80% Property Fund5,20% Global REIT Fund4,00% 1 Monat - 1,80 % 3 Monate 4,28 % 6 Monate- 1,99 % Lfd. Jahr 4,82% 1 Jahr 4,82 %9,24 % 3 Jahre p.a. (kum.) 8,15 % (26,53 %)6,49 % Seit Auflage p.a. (kum.) 8,25 % (33,74 %)6,24 % Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert.

10 MyFolio SLI managed Chance Wertentwicklung, auf 100 indexiert Top Positionen AnteilZeitraumPerformanceVolatilität STANDARD LIFE MyFolio SLI managed Chance Stand: 31. Dezember 2015 in % European Equity Fund23,90 % Global Absolute Return Strategies Fund17,00 % North American Equity Fund14,40 % Global High Yield Bond Fund8,50 % Corporate Bond Fund5,90 % Property Fund5,80 % Global REIT Fund5,60 % Japanese Equity Fund4,60 % 1 Monat - 2,06 % 3 Monate 5,43 % 6 Monate- 2,55 % Lfd. Jahr 6,70 % 1 Jahr 6,70 %11,22 % 3 Jahre p.a. (kum.) 10,18 % (33,79 %)7,94 % Seit Auflage p.a. (kum.) 9,89 % (41,32 %)7,68 % Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert.

11 MyFolio SLI managed ChancePlus Wertentwicklung, auf 100 indexiert Top Positionen AnteilZeitraumPerformanceVolatilität STANDARD LIFE MyFolio SLI managed ChancePlus Stand: 31. Dezember 2015 in % Neuauflage zum 01. Juli 2015 – Chart folgt später 1 Monat - 2,30 % 3 Monate 6,75 % 6 Monate Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre p.a. (kum.) Seit Auflage kum. - 1,86 % European Equity Fund29,70 % Global Absolute Return Strategies Fund19,50 % North American Equity Fund18,50 % Global REIT Fund7,30 % Japanese Equity Fund5,30 % Property Fund5,10 % Global High Yield Bond Fund4,30 % SL Global Emerging Markets Equity Fund4,00 % Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert.

12 Stand: Wesentliche Risiken: Diese Fonds können in Investmentfonds investieren welche wiederum in eine breite Palette von anderen Vermögenswerten investieren kann. Der Anteil der hinterlegten Basiswerte (z.B Aktien, Anleihen oder Immobilien) können von Zeit zu Zeit variieren und sind mit individuelle Risiken verbunden. Der Fonds darf keine Kontrolle über die Aktivitäten jener Sub-Fonds haben in die der Fonds investiert. Aktien Risiko Diese Fonds können in Aktien investieren, die zu den eher volatilen Assetklassen gehören und kann damit von plötzlichen Wertänderungen betragen sein. Aktien können jedoch auf längere Sicht ein höheres Wachstumspotenzial als andere Anlageklassen bieten. Dies ist jedoch häufig mit einer höheren Volatilität verbunden. Anleihen Risiko Diese Fonds können in Anleihen investieren, wobei der Wert einer Anleihe fallen kann, wenn zum Beispiel der Emittent der Anleihe (Unternehmen und Regierungen) die Anleihe nicht zurückzahlen kann oder die damit verbundenen Zinsleistungen nicht au ringen kann. Der Wert einer Anleihe kann auch durch Veränderungen des Zinsniveaus beeinflusst werden, die dazu führen kann, dass der Kurs der Anleihe steigt oder fällt. Dies kann (oder wird) den Wert des Fonds beeinflussen. Immobilien Risiko Diese Fonds können in Immobilien investieren. Der Wert von Immobilien, die in einem Immobilienfonds gehalten werden, wird in der Regel durch Gutachter bestimmt nicht durch Marktkriterien. Die Veräußerung von Immobilien kann schwierig sein, so dass Sie möglicherweise nicht in der Lage sein werden, Ihre Investition zu verkaufen, wenn Sie wollen. Absolute Return Diese Fonds investieren in ein oder mehrere Absolute-Return-Fonds. Es ist wichtig, Absolute Return-Fonds nicht mit Garantiefonds oder Produkten, die eine positive Rendite über einen beliebigen Zeitraum garantieren, zu verwechseln. Absolute- Return-Fonds können Geld verlieren, wenn die Märkte steigen und umgekehrt. Ziel ist häufig die allgemeine Reduzierung der Volatilität durch komplexe Anlagetechniken und derivative Investments. Derivate sind Finanzinstrumente, die ihren Wert aus einem Basiswert wie z.B. eine Aktie oder Anleihe bestimmen und werden routinemäßig an den globalen Finanzmärkten verwendet. Sorgfältig eingesetzt, bieten Derivate eine effektive und kostengünstige Möglichkeit Investition in Märkte zu tätigen. Allerdings können Derivate zu einer erhöhten Volatilität der Erträge in einen Fonds führen und erfordern somit einen robusten und umfassenden Risiko-Management-Prozess. Während der Fonds keine Kredite für Investmentzwecke aufnehmen wird, kann der Gesamtwert der Beteiligung an Märkten den Nettoinventarwert des Fonds überschreiten. Derivate können an Börsen oder Over the Counter (OTC) gehandelt werden. Der Erfolg des Fonds hängt im Wesentlichen von der Kompetenz der Fondsmanager und den verfolgten Anlagestrategien ab. Als solche ist die Performance eines Absolute-Return-Fonds daher eher von der Fähigkeit der Fondsmanager und den Anlagestrategien beeinflusst als von generellen Marktbewegungen. Keine Anlageberatung: Standard Life nimmt damit weder eine Finanz-, Anlageberatung oder andere Form der professionellen Beratung noch eine Produktempfehlung vor. Für eine Beratung wenden Sie sich bitte an Ihren Versicherungsvermittler, Finanzberater oder anderen professionellen Berater. Inhaltliche Richtigkeit: Standard Life stellt mit diesem Dokument ausschließlich Informationen über Fonds zur Verfügung, die derzeit im Rahmen der Versicherungsprodukte MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv ausgewählt werden können. Standard Life übernimmt keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen. Standard Life achtet mit aller angemessenen Sorgfalt darauf, dass die Informationen zum Zeitpunkt der Erstellung fehlerfrei, aktuell sowie gesetzlichen Erfordernissen und Regularien entsprechen. Trotzdem können Fehler oder Auslassungen aufgrund von Umständen, die außerhalb unserer Kontrolle liegen, auftreten und für die wir nicht haftbar gemacht werden können. Nähere, allgemeine Informationen zu Risiken und zum Risiko- und Ertragsprofil entnehmen Sie bitte der Unterlage „Wichtige Informationen zu den Fonds in MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv“ (in Deutschland als Teil des Basispakets). Wichtige Hinweise


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