MyFolio Fonds Die Zukunft – professionell gemanagt

Präsentation zum Thema: "MyFolio Fonds Die Zukunft – professionell gemanagt"—  Präsentation transkript:

1 Standard Life MyFolio SLI managed Defensiv / Substanz / Balance / Chance / ChancePlus

2 MyFolio Fonds Die Zukunft – professionell gemanagt
Für jede Risikoneigung das passende Portfolio Die MyFolios sind … … klar in der Risikovorgabe … professionell gemanagt … in mehr als ein Dutzend Anlageklassen diversifiziert … einfach zu erklären Die MyFolios sind zusammengestellt aus Qualitätsfonds von Standard Life Investments. Die Verwaltung übernehmen mehrfach ausgezeichnete Fondsmanager. 1. 2. Breite Diversifikation über eine Vielzahl von Assetklassen 3. Die MyFolios reduzieren die Komplexität und bieten so einen kundenorientierten Zugang.

3 Abdeckung vieler Risikostufen MyFolio SLI managed Fonds
Schwankungskorridor und Asset-Allokation MyFolio Defensiv Balance ChancePlus 3,50– 5,00% 7,75– 11,00% 13,75– 16,50% Substanz Chance 5,00– 7,75% 11,00– 13,75% GARS sicherheitsorientiert wachstumsorientiert erwartete Schwankungs-breite Quelle: Standard Life Investments, Erwarteter Schwankungskorridor, Stand August 2015.

4 Investmentprozess Vier Schritte
Die vier Schritte des Investmentprozesses Strategische Asset-Allokation (SAA) Passgenaue Zusammenstellung der Assetklassenmischung für angestrebtes Risiko Taktische Asset-Allokation (TAA) Aktives Über- oder Untergewichten der favorisierten Assetklassen Zielfonds und Portfoliokonstruktion Auswahl der besten Fonds für die jeweilige Assetklasse und Umsetzung der Gewichtung für jeden Fonds Rebalancing und Überwachung Laufende Kontrolle und Überwachung der Risikovorgaben und entsprechendes Rebalancing

5 Auswahl der Anlageklassen Feinausrichtung und Review (Rebalancing)
Übersicht Investmentprozess Schematische Darstellung Strategische- und taktische-Asset-Allokation Auswahl der Anlageklassen Strategische Asset Allokation Taktische Fonds Auswahl Portfolio Konstruktion Feinausrichtung und Review (Rebalancing) Strategische Asset-Allokation (SAA): Quartalsweiser Review von Standard Life Investments nach Berechnung von Moody’s Analytics Abgleich mit den Risikovorgaben Review der Zielfonds von Standard Life und Standard Life Investments und sicherstellen, dass Zielfonds passend zur Assetklasse ist. Taktische Asset-Allokation (TAA) Über- /Untergewichtung anhand der House View durch aktive Nutzung der Cash flows Kurz- bis mittelfristige Trends nutzen kontinuierliche Portfolioüberwachung durch das Multi Asset Investing Team von SLI STATIC

6 STANDARD LIFE MyFolio SLI managed Fonds Stand: 31.Dezember 2015
Wertentwicklung MyFolio SLI managed Fonds in % Wertentwicklung, auf 100 indexiert Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge der Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Die Fonds sind weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen der Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert der Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Die Fonds wurden als interne Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert.

7 STANDARD LIFE MyFolio SLI managed Defensiv Stand: 31. Dezember 2015
in % Wertentwicklung, auf 100 indexiert Top Positionen Anteil Zeitraum Performance Volatilität 1 Monat - 1,25 % 3 Monate 1,97 % 6 Monate - 0,65 % Lfd. Jahr 1,50 % 1 Jahr 5,65 % 3 Jahre p.a. (kum.) 4,62 % (14,53 %) 4,02 % Seit Auflage p.a. (kum.) 5,39 % (21,22 %) 3,85 % Corporate Bond Fund 40,00 % Euro Global Liquidity Fund 10,40 % European Equity Fund 8,30 % Global Inflation Linked Bond Fund 7,40 % Absolute Return Global Bond Strategies Fund 7,20 % Fixed Interest Fund 5,50 % Global Absolute Return Strategies Fund 5,40 % Global High Yield Bond Fund 3,40 % Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert.

8 STANDARD LIFE MyFolio SLI managed Substanz Stand: 31. Dezember 2015
in % Neuauflage zum 01. Juli 2015 – Chart folgt später Wertentwicklung, auf 100 indexiert Top Positionen Anteil Zeitraum Performance Volatilität 1 Monat - 1,48 % 3 Monate 3,16 % 6 Monate Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre p.a. (kum.) Seit Auflage kum. - 0,89 % Corporate Bond Fund 32,80 % European Equity Fund 13,60 % Global Inflation Linked Bond Fund 11,10 % Global Absolute Return Strategies Fund 9,10 % North American Equity Fund 7,00 % Absolute Return Global Bond Strategies Fund 5,80 % Global High Yield Bond Fund 5,50 % Property Fund 4,00 % Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert. 20

9 STANDARD LIFE MyFolio SLI managed Balance
Stand: 31. Dezember 2015 MyFolio SLI managed Balance in % Wertentwicklung, auf 100 indexiert Top Positionen Anteil Zeitraum Performance Volatilität 1 Monat - 1,80 % 3 Monate 4,28 % 6 Monate - 1,99 % Lfd. Jahr 4,82% 1 Jahr 4,82 % 9,24 % 3 Jahre p.a. (kum.) 8,15 % (26,53 %) 6,49 % Seit Auflage p.a. (kum.) 8,25 % (33,74 %) 6,24 % Corporate Bond Fund 18,20% European Equity Fund Global Absolute Return Strategies Fund 13,20% North American Equity Fund 10,80% Global Inflation Linked Bond Fund 8,40% Global High Yield Bond Fund 6,80% Property Fund 5,20% Global REIT Fund 4,00% Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert.

10 STANDARD LIFE MyFolio SLI managed Chance Stand: 31. Dezember 2015
in % Wertentwicklung, auf 100 indexiert Top Positionen Anteil Zeitraum Performance Volatilität 1 Monat - 2,06 % 3 Monate 5,43 % 6 Monate - 2,55 % Lfd. Jahr 6,70 % 1 Jahr 11,22 % 3 Jahre p.a. (kum.) 10,18 % (33,79 %) 7,94 % Seit Auflage p.a. (kum.) 9,89 % (41,32 %) 7,68 % European Equity Fund 23,90 % Global Absolute Return Strategies Fund 17,00 % North American Equity Fund 14,40 % Global High Yield Bond Fund 8,50 % Corporate Bond Fund 5,90 % Property Fund 5,80 % Global REIT Fund 5,60 % Japanese Equity Fund 4,60 % Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert.

11 STANDARD LIFE MyFolio SLI managed ChancePlus Stand: 31. Dezember 2015
in % Neuauflage zum 01. Juli 2015 – Chart folgt später Wertentwicklung, auf 100 indexiert Top Positionen Anteil Zeitraum Performance Volatilität 1 Monat - 2,30 % 3 Monate 6,75 % 6 Monate Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre p.a. (kum.) Seit Auflage kum. - 1,86 % European Equity Fund 29,70 % Global Absolute Return Strategies Fund 19,50 % North American Equity Fund 18,50 % Global REIT Fund 7,30 % Japanese Equity Fund 5,30 % Property Fund 5,10 % Global High Yield Bond Fund 4,30 % SL Global Emerging Markets Equity Fund 4,00 % Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert.

12 Wichtige Hinweise Wesentliche Risiken:
Diese Fonds können in Investmentfonds investieren welche wiederum in eine breite Palette von anderen Vermögenswerten investieren kann. Der Anteil der hinterlegten Basiswerte (z.B Aktien, Anleihen oder Immobilien) können von Zeit zu Zeit variieren und sind mit individuelle Risiken verbunden. Der Fonds darf keine Kontrolle über die Aktivitäten jener Sub-Fonds haben in die der Fonds investiert. Aktien Risiko Diese Fonds können in Aktien investieren, die zu den eher volatilen Assetklassen gehören und kann damit von plötzlichen Wertänderungen betragen sein. Aktien können jedoch auf längere Sicht ein höheres Wachstumspotenzial als andere Anlageklassen bieten. Dies ist jedoch häufig mit einer höheren Volatilität verbunden. Anleihen Risiko Diese Fonds können in Anleihen investieren, wobei der Wert einer Anleihe fallen kann, wenn zum Beispiel der Emittent der Anleihe (Unternehmen und Regierungen) die Anleihe nicht zurückzahlen kann oder die damit verbundenen Zinsleistungen nicht au ringen kann. Der Wert einer Anleihe kann auch durch Veränderungen des Zinsniveaus beeinflusst werden, die dazu führen kann, dass der Kurs der Anleihe steigt oder fällt. Dies kann (oder wird) den Wert des Fonds beeinflussen. Immobilien Risiko Diese Fonds können in Immobilien investieren. Der Wert von Immobilien, die in einem Immobilienfonds gehalten werden, wird in der Regel durch Gutachter bestimmt nicht durch Marktkriterien. Die Veräußerung von Immobilien kann schwierig sein, so dass Sie möglicherweise nicht in der Lage sein werden, Ihre Investition zu verkaufen, wenn Sie wollen. Absolute Return Diese Fonds investieren in ein oder mehrere Absolute-Return-Fonds. Es ist wichtig, Absolute Return-Fonds nicht mit Garantiefonds oder Produkten, die eine positive Rendite über einen beliebigen Zeitraum garantieren, zu verwechseln. Absolute- Return-Fonds können Geld verlieren, wenn die Märkte steigen und umgekehrt. Ziel ist häufig die allgemeine Reduzierung der Volatilität durch komplexe Anlagetechniken und derivative Investments. Derivate sind Finanzinstrumente, die ihren Wert aus einem Basiswert wie z.B. eine Aktie oder Anleihe bestimmen und werden routinemäßig an den globalen Finanzmärkten verwendet. Sorgfältig eingesetzt, bieten Derivate eine effektive und kostengünstige Möglichkeit Investition in Märkte zu tätigen. Allerdings können Derivate zu einer erhöhten Volatilität der Erträge in einen Fonds führen und erfordern somit einen robusten und umfassenden Risiko-Management-Prozess. Während der Fonds keine Kredite für Investmentzwecke aufnehmen wird, kann der Gesamtwert der Beteiligung an Märkten den Nettoinventarwert des Fonds überschreiten. Derivate können an Börsen oder Over the Counter (OTC) gehandelt werden. Der Erfolg des Fonds hängt im Wesentlichen von der Kompetenz der Fondsmanager und den verfolgten Anlagestrategien ab. Als solche ist die Performance eines Absolute-Return-Fonds daher eher von der Fähigkeit der Fondsmanager und den Anlagestrategien beeinflusst als von generellen Marktbewegungen. Keine Anlageberatung: Standard Life nimmt damit weder eine Finanz-, Anlageberatung oder andere Form der professionellen Beratung noch eine Produktempfehlung vor. Für eine Beratung wenden Sie sich bitte an Ihren Versicherungsvermittler, Finanzberater oder anderen professionellen Berater. Inhaltliche Richtigkeit: Standard Life stellt mit diesem Dokument ausschließlich Informationen über Fonds zur Verfügung, die derzeit im Rahmen der Versicherungsprodukte MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv ausgewählt werden können. Standard Life übernimmt keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen. Standard Life achtet mit aller angemessenen Sorgfalt darauf, dass die Informationen zum Zeitpunkt der Erstellung fehlerfrei, aktuell sowie gesetzlichen Erfordernissen und Regularien entsprechen. Trotzdem können Fehler oder Auslassungen aufgrund von Umständen, die außerhalb unserer Kontrolle liegen, auftreten und für die wir nicht haftbar gemacht werden können. Nähere, allgemeine Informationen zu Risiken und zum Risiko- und Ertragsprofil entnehmen Sie bitte der Unterlage „Wichtige Informationen zu den Fonds in MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv“ (in Deutschland als Teil des Basispakets). Stand: