Skandia Portfolio Navigator

Präsentation zum Thema: "Skandia Portfolio Navigator"—  Präsentation transkript:

1 Skandia Portfolio Navigator

2 Wie bekomme ich das für meinen Wie passe ich es über die Jahre an?
Individuellen Kunden Optimale Portfolio? Wie passe ich es über die Jahre an?

3 Was wünscht sich der Kunde?
Viel Rendite Viel Sicherheit Wunsch Bequem Individualisiert

4 Wunsch des Kunden Positionierung Wunsch-Anlage Chance
Aktienfonds-Portofolios Skandia Garantiefonds Cash Risiko

5 Individualisierte Vermögensverwaltung

6 Die Technik hinter dem Skandia Portfolio Navigator
Zugrundeliegende Technik: Asset Liability Modelling Wurde an mehreren internationalen Elite-Universitäten entwickelt Wird bisher nur für institutionelle Investoren angewendet. Eine derartige Optimierung gibt es erst ab €

7 Renommiert An mehreren internationalen Elite-Universitäten entwickelt
Andere Nutzer dieser Software: u.a. American Express; Merrill Lynch; Siemens; Tillinghast Towers Perrin Hauck und Aufhäuser

8 Skandia Portfolio Navigator
Funktionsweise

9 Die Anlageklassen Aktien Alternative Konservative Europa Multi-Invest
€-Renten Amerika Emerging Market Debt $-Renten Japan €-Cash Emerging Markets Inflation-linked Nebenwerte Immobilien

10 Das Skandia Portfolio Navigator
Portfolio Chancenreich, Sparplan 25 Jahre

11 Funktionsweise 10 20 30 40 50 60 70 1 2 3 4 5 6 7 8 9 11 12 13 14 15 16 17 18 19 Jahr Zwischenziel Sparziel MSCI World Fondsvermögen

12 Individualisierte Vermögensverwaltung

13 Der Skandia Portfolio Navigator ist mehr als ein …
Gemanagtes Portfolio Individualisiert Neue Technologien, Neue Assetklassen Ablauforientierung Arbeitet über die gesamte Laufzeit Markowitz Optimierer Automatische Neuoptimierungen Neue Technologien Garantiefonds Individualisiert; Mehr Renditechancen (keine Garantie) Target-Fonds Individualisiert; Auch für Auszahlphase optimal

14 Skandia Portfolio Navigator
Positionierung Skandia Portfolio Navigator Chance Aktienfonds-Portofolios 50% Aktien Portfolio Cash Risiko

15 Historische Wertentwicklung
Einmalanlage, verschiedene Laufzeiten, Stand , Quelle: Lipper, Skandia

16 Rendite 2005 Einmalanlage, verschiedene Laufzeiten, Stand , Quelle: Lipper, Skandia

17 Anwählbarkeit und Kosten
In allen Skandia Fondspolicen / Fondsrenten für Bestand und Neugeschäft anwählbar: Kosten: 0,25 % p.a. In den Honorar Tarifen, alten A-Tarife und der Skandia Einmalbeitragspolice gratis Ebase bAV: Lebensphasenorientiertes Investment Management: 0,25 % p.a. Ebase Privat: Noch nicht anwählbar

18 Beratungsgespräch Garantie, Gemanagt oder Einzelfonds?
Individualisiert oder Standardisiert? Volle Renditechance / volles Risiko bis zum Ende: Gemanagtes Portfolio Berater erfragt Rendite-/ Risikoklasse Risikoprofilfragebogen: Rechtlich in einer Fondspolice nicht vorgeschrieben, aber sinnvoll. Rückrechnungsgrafik reicht hier Der Skandia Portfolio Navigator ist weniger riskant als der Templeton Growth! Fragebogen zum Download  mySkandia (Downloads)

19 Antragsformular   Nur Skandia Portfolio Navigator oder andere Investmentauswahl In alten Anträgen unter Bemerkungen oder Fondsauswahl

20 In der Angebotssoftware

21 7 Generationen der Fondspolice
70er Jahre: Nur ein Fonds Ein Fonds, aber Fondswechsel möglich Mehrere Fonds zur Auswahl und kombinierbar Gemanagte Portfolios inkl. Ablauforientierung Mit variablem Garantieanteil und Höchststand-Garantie Zielorientierte Individualisierte Vermögensverwaltung

22 Vielen Dank!

23 Rechtliche Hinweise Diese Präsentation ist Eigentum der Skandia Lebensversicherung AG. Die Präsentation darf vom Empfänger nur für eigene Zwecke verwendet werden. Eine Weitergabe an Dritte oder eine Präsentation vor Dritten im Ganzen oder von Teilen darf ohne vorherige Zustimmung der Eigentümerin nicht erfolgen. Alle Angaben über Wertentwicklungen von Investmentfonds sind nur erläuternd und bedeuten nicht, dass diese oder eine andere Wertentwicklung erwartet werden kann. Die Wertentwicklung von Investmentfonds folgt den jeweiligen Märkten und kann sowohl positiv als auch negativ sein. Soweit für Fonds mit bestimmten Leistungen geworben wird, sind die Prospekte dieser Fonds für die Beschreibung der Leistung ausschlaggebend.

24 Nutzen für Ihre Kunden Kunde Auf persönliche Bedürfnisse abgestimmt
Vermögens-verwaltung auch für Kleinanleger Renditestark Kunde An Elite-Universitäten entwickelte Technik Automatische Anpassung Sicher durch maß-geschneidertes Portfolio

25 Nutzen für Sie als unser Geschäftspartner
Maß- geschneidert auf die Bedürfnisse Ihrer Kunden Langfristige Kundenbindung Alleinstellungs-merkmal Berater Neuste Technik Automatische Anpassung Ihrer Kunden-Portfolios Sicherheit für Sie und Ihre Kunden

26 Der Skandia Portfolio Navigator verglichen mit
Markowitz Optimierer Individualisiert Muss regelmäßig wiederholt werden, von Hand Gemanagte Portfolios Regelmäßig optimiert Standardisiert Skandia Portfolio Navigator Individualisiert Vollautomatisch Tool zur Risikosteuerung Hochkomplexe Optimierung; rechnet 20 „Züge“ voraus

27 Wie schlägt man Markowitz?
Neue Assetklassen mit hoher Rendite und geringer Korrelation Dynamische Allokation Neue Optimierungstechnologien