Intro.

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1 Intro

2 Fortuna Lebens-Versicherungs AG
Fortuna Vaduz Standort Fürstentum Liechtenstein Warum Wertpapierfonds? Investment mit Garantieverzinsung Fortuna-Produkte Investment ohne Garantieverzinsung „Cost-average“-Effekt Vertriebsunterstützung Courtage-Vereinbarung Vorteile der Fortuna Fondspolice

3 Fortuna Lebens-Versicherungs AG
Fortuna Vaduz Standort Fürstentum Liechtenstein Fortuna-Produkte: Fonds – LV/RV = mit / ohne Garantieverzinsung Konventionelle – LV/RV Konkursprivileg Prämiendepot Vertriebsunterstützung Vorteile der Fortuna Police

4 Organigramm Generali Schweiz
GENERALI (SCHWEIZ) HOLDING GENERALI Allgemeine Versicherung GENERALI Personen Versicherung FORTUNA Vaduz Liechtenstein

5 Fürstentum Liechtenstein
DEUTSCHLAND FRANKREICH ÖSTERREICH ITALIEN FÜRSTENTUM LIECHTENSTEIN Stuttgart München Zürich Basel Vaduz Bregenz Chur SCHWEIZ

6 Standortvorteile: Binnenmarkt
Liechtenstein ist Vollmitglied des EWR Freier Kapital- und Dienstleistungsverkehr Währungs- und Finanzpolitik EU-unabhängig Ein Beitritt zur EU steht außer Diskussion

7 Standortvorteile: Stabilität
Seriöser Finanzplatz (Bekämpfung der Geldwäsche) Sorgfaltspflichtgesetz seit Soziale Stabilität: Arbeitslosenquote ca. 2 % AAA-Rating (Standard & Poors, Moody's) Zoll- und Währungsunion mit der Schweiz

8 Standortvorteile: Sicherheit
Strenges Versicherungsgeheimnis: (entspricht Bank- und Treuhändergeheimnis) Datenschutz Konkursprivileg seit Keine Rechtshilfe bei reinen Steuerdelikten Keine Erbschaftsteuer Keine Schenkungssteuer Versicherungsaufsicht nach EU-Standard

9 Was erwartet der Anleger?
„Magisches Dreieck“ Ertrag Höchstmögliche Sicherheit Sicherheit Liquidität Höchstmöglichen Ertrag Höchstmögliche Liquidität Keine Anlageform kann alle drei Kriterien gleichzeitig erfüllen

10 Warum Wertpapierfonds?
„Anlagepyramide“ Optionen Risikostreuung Aktien Internationale Rentenwerte Inländische Rentenwerte Versicherungssparen Liquiditätsreserve Vermögensaufbau in Risikostufen: von sicherheits- bis chancenorientiert Langfristiger Anlagehorizont gleicht Schwankungen aus Breite Streuung (nach Märkten und Regionen) minimiert Risiko

11 Warum Wertpapierfonds?
So funktioniert es Bargeld Anleihen Aktien Wertpapierfonds Geld Zertifikat Gesammeltes Kapital von Anlegern Investment mit breiter Risikostreuung Zugang zu den weltweiten Finanzmärkten Professionelles Anlagemanagement

12 Gemanagte Fondspolice
Vorteile: Anleger muss sich nicht um Einzelfonds kümmern Wahl einer Anlagestrategie nach persönlichem Risikoprofil Anpassung an Marktveränderungen durch Anlagespezialisten Professionelle, reine Vermögensverwaltung Flexibilität auch bei langen Laufzeiten

13 Fortuna Anlagepläne Vorteile gegenüber Einzelanlage:
Investmentfonds treten als Großanleger auf Geringeres Risiko als bei Anlage in Einzeltiteln Keine Ausgabeaufschläge Keine Kapitalertrags- und Einkommensteuer

14 „Income“-Portfolio mit Garantieverzinsung: 2,75% bei 10 Jahren Prämienzahlung
10 20 30 40 50 Verzinsung in % Fortuna Europe Balanced EUR (Li) 40 % 45 % CS Bond Fund „B“ (Lux) CS Equity Fund European Blue Chip (Lux) 5 % UBS Strategy Fund – Equity (Lux) 5 %

15 Beispiel: Fortuna Europe Balanced Fund
Deutschland Allianz Holding BASF Bayerische Hypo Daimler Chrysler Deutsche Bank Dresdner Bank Deutsche Telekom Münchner Rück Siemens Finnland Nokia Schweden Ericsson Frankreich Alcatel AXA L‘Orèal Elf Schweiz CS Group Huber & Suhner Nestle Novartis Roche Holding Swiss Re UBS Niederlande ABN-Amro Royal Dutsch Unilever Philips Electronics Jersey UBS Jersey USA General Electric Cayman Inseln AIG Sunamerica Hinterlegungsstelle UBS AG, Zürich Bank Julius Bär, Zürich Fondsmanagement Bank BSI Lugano Depotbank Centrum Bank AG Vaduz Revisionsstelle Pricewaterhouse Coopers AG

16 Garantieverzinsung / Fonds
Fondsguthaben Zinssatz Euro (2,75 %) Anlageanteil Verwaltungs- kosten Sparbetrag

17 Darstellung Rendite Konventionelle LV Fonds LV Sparprämie Sparprämie
Garantiezins 2,75% Anlagefonds Gewinnbeteiligung Fortuna Sparprämie Ablaufgarantie: Garantiezins 2,75% + Anlagefonds

18 Fortuna-Produkte Die Fortuna Lebensversicherung AG bietet folgende Tarife in Konventionell- und Fondspolicen an: Invest Pension (LRMX) Classic Pension (LRX = konventionelle RV) Invest Plan (CMX ) Classic Plan (CX = konv. Versicherung) Invest Plan Plus (GMX) Classic Plan Plus (GX = konv. Lebensversicherung) Vorsorge Plan 50Plus (DLMX) Fondsgebundene lebenslängliche Versicherung auf den Todesfall für Personen über 50

19 ohne Gesundheitsfragen
Invest Pension / LRMX ohne Gesundheitsfragen Fondsguthaben per Ablauf Überschussrente aus Performance Effekt Prämien garantierte Mindestrente lebenslänglich

20 Invest Pension / LRMX Anlageplan mit Garantie
Aufschubzeit mindestens 5 Jahre Langfristiger Anlagehorizont Keine Gesundheitsprüfung Höchstalter bei Rentenzahlung: 85 Jahre (Endalter über 65, nur mit Begründung) Währung: EURO, CHF, USD Sparbetrag: ab netto 50,-

21 Invest Plan / CMX ohne Gesundheitsfragen Fondsguthaben per Ablauf
Garantiertes Erlebensfall Kapital Euro 2,75% Prämien

22 Invest Plan / CMX 15 Anlagepläne zur Auswahl (mit und ohne Garantie)
Keine Gesundheitsprüfung Eintrittsalter bis 65 Jahre (Schlussalter 75) (Endalter über 65, nur mit Begründung) Versicherungsdauer: 10 bis 45 Jahre Prämienbefreiung bei Erwerbsunfähigkeit Mit Dynamikanteil (1 – 10 % der Prämie) Währung: EURO, CHF, USD Sparbetrag: ab netto 50,- Einmalprämie: ab netto 5.000,-

23 Invest Plan ohne Garantieverzinsung
Aktienfonds-Anteil bis 100 % Credit Suisse, UBS, Bank Sarasin, ABN Amro, Fidelity, Gamax, Migros Bank etc. ohne Gesundheitsfragen Fondsguthaben per Ablauf Prämien

24 Invest Plan Plus / GMX mit Gesundheitsfragen Fondsguthaben per Ablauf
Garantiertes Todesfall Kapital Garantiertes Erlebensfall Kapital Euro 2,75 % Prämien

25 Invest Plan Plus / GMX 15 Anlagepläne zur Auswahl (mit und ohne Garantie) Garantierte Leistung im Todesfall Eintrittsalter bis 65 Jahre (Schlussalter 75) (Endalter über 65, nur mit Begründung) Versicherungsdauer: 10 bis 45 Jahre Prämienbefreiung bei Erwerbsunfähigkeit Mit Dynamikanteil (1 – 10 % der Prämie) Währung: EURO, CHF, USD Sparbetrag: ab netto 50,- Einmalprämie: ab netto 5.000,-

26 Invest Plan Plus ohne Garantieverzinsung
mit Gesundheitsfragen Fondsguthaben per Ablauf Garantiertes Todesfall Kapital Prämien

27 Laufzeit lebenslang möglich
50Plus / DLMX ohne Gesundheitsfragen Fondsguthaben Garantiertes Todesfall Kapital Prämien Laufzeit lebenslang möglich

28 50Plus / DLMX Für Personen ab 50. Lebensjahr
Höchstalter bei Abschluss = 75 Jahre Max. Versicherungssumme ,-€ Keine Gesundheitsprüfung Lebenslanger Schutz im Todesfall Prämienzahldauer 10 – 35 Jahre Keine Rückkaufsabzüge nach der Prämienzahldauer Sparbetrag: ab netto 50,-€

29 „Switch“ / Fonds Umschichtung des Investments nach persönlichen Präferenzen 1 mal pro Jahr kostenlos

30 Fonds / Anlagepläne mit Garantieverzinsung
Für eine garantierte Verzinsung gelten folgende Laufzeiten bei Lebensversicherungen: Bei den Leibrenten können alle oben genannten Pläne verwendet werden.

31 Konkursprivileg Die wichtigsten Kriterien:
Der Versicherungsnehmer und die versicherte Person müssen identisch und eine natürliche Person sein. Es muss für Ehepartner, Lebenspartner oder Nachkommen eine Begünstigung bestehen. Es muss sich um ein Vorsorgepolice handeln. Der Konkurs darf nicht schon eröffnet sein.

32 „Cost-average“-Effekt
Regelmäßige Einzahlungen in gleicher Höhe Automatisches „antizyklisches“ Anlegerverhalten Bei niedrigen Kursen: Kauf von mehr Fondsanteilen Bei hohen Kursen: Kauf von weniger Fondsanteilen Je stärker die Schwankungen, um so positiver der Effekt

33 Die Kurse sinken Beispiel: Sparplan erzielt noch attraktive Gewinne
Einmaleinlage entwickelt sich negativ

34 Die Kurse steigen Beispiel: Sparplan mit ordentlicher Rendite
Einmaleinlage deutlich besser (bei richtigem Einstiegstermin)

35 Die Kurse schwanken Beispiel: Sparplan mit sehr guter Rendite
Einmaleinlage um Längen schwächer

36 Vorteile Jahresprämie gegenüber Einmaleinlage
Garantieverzinsung / Fonds Verzinsung Prämiendepot (z.Z. 2,5%) „Cost-average“ - Effekt Zugriff des Kunden auf Prämiendepot über 10% höhere Versicherungssumme bzw. Provisionssumme

37 Vertriebsunterstützung
Angebotssoftware mit Antragsdruck Sales Manual – Informationssystem Seminare – Schulungen Back Office Unterstützung Prämiendepot Kundenpräsentationen

38 Schnelle Policierung Vollständiger Antrag inkl. Passkopie bis 15. eines Monats in Vaduz: Policierung noch im selben Monat Provision: bis zum 15. des Folgemonats auf Ihrem Konto

39 Courtage-Vereinbarung
Sie sind freier Makler/Broker Sie haben eine Vertriebsbewilligung in den Ländern, in denen Sie Geschäfte für uns vermitteln

40 Vorteile der Fortuna Fondspolice
Standort Liechtenstein: Diskretion und Konkursprivileg Langfristig hohe Ertragschancen Garantieverzinsung / Fonds Keine Rechtshilfe in reinen Steuerdelikten Prämiendepot Seriöser Anbieter mit erstklassiger Bonität

41 Rahmenbedingungen Bei allen Tarifen gilt grundsätzlich das Endalter 65. Laufzeiten über das 65. Lebensjahr hinaus, sind nur in Ausnahmefällen möglich. Das Versicherungsbedürfnis muss in diesem Fall überzeugend begründet werden. Die Laufzeiten sind auf 35 Jahre beschränkt. In Ausnahmefällen kann die Laufzeit auf maximal 45 Jahre verlängert werden. Einmaleinlagen über 50‘000 Euro sind Sonderfälle und werden individuell behandelt.

42 Fortuna Lebens-Versicherungs AG
Auf eine erfolgreiche Zusammenarbeit Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit